La Mayor Estafa Piramidal de la Historia de España. 1º parte
- 500mil.TV Canal de Televisión de la Asociación de Consumidores Perjudicados Fórum
Archivo: PerjudicadosForumMad http://www.youtube.com/user/PerjudicadosForumMad
1994
Denuncia presentada en Junio de 1.994 por D. Miguel Ángel Blanco en el Banco de España
Denuncia Ante el Banco de España:
1996 Invertir en Sellos
12 de Mayo de 1996 Domingo - Número 30 :: Juliana Manrique
Invertir en Sellos, una Afición Rentable
Si el coleccionista acierta a la hora de comprar, su inversión puede revalorizarse de un año a otro entre un 15 y un 20%
http://www.elmundo.es/sudinero/noticias/act-30-3.html
«Ni está, ni se le espera»
- - A.T. Kearney
- - Abelardo Elena Fernández
- - ABN AMRO Bank NV, GIBRALTAR BRANCH
- - Absolute Marbella S.L. (Administrador único Luigi Protani, en 1995)
- - Acreedores privilegiados
- - Adamalin
- - Adela Jiménez Madrid
- - Administración Concursal, http://www.youtube.com/watch?v=tb-bj_HT10E
Frase de la Semana: Administrador que administra y enfermo que se enjuaga, algo traga.
- - Adolfo Estefanía
- - Adolfo Suárez González fue Presidente del Gobierno de España desde el 3 de Julio de 1976 hasta el 29 de Enero de 1981 (UCD)
- - Adoración Martínez García
- - Adoración Pérez Aranda, Fórum-Afinsa
Carta: 9 de Mayo de 2.010
- - Agencia Atlas
- - Agencia Efe
- - Agencia Española de Protección de Datos (AEPD)
- - Agencia Europa press
- - Agencia Tributaria, La Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT)
- - Agrowind S.A.
- - Agustín Fernández Rodríguez (CONSEJERO Y SECRETARIO DE FÓRUM)
- - Aki Johannes Kujala “Finlandés” (Administrador Absolute Marbella S.L.)
- - Alasia Fashions Limited
- - Albacete TeVe televisión ABTeVe
- - Albert Castillón, Periodista
- - Alberto Arribas Hernández
- - Alberto Fidalgo, Partido Socialista Obrero Español (PSOE)
- - Alberto Freile, Periodista
- - Alberto García Monzón
- - Alberto Gutiérrez Álvarez, administrador único y director general de "Absolute Marbella S.L."
- - Alberto Hernández Clerc (...)
- - Alberto Ruiz-Gallardón Jiménez fue Ministro de Justicia desde el 22 de Diciembre de 2011 hasta el 23 de Septiembre de 2014 (PP)
Dedicatoria para los Fallecidos de la tragedia de Fórum-Afinsa
Cuantas más leyes y decretos, más ladrones aparecen.
Autor: Lao-Tsé
什麼更多法律和旨令，更多竊賊出現
La Mayor Estafa Piramidal de la Historia de España. 1º parte
* Ministerio de Justicia, 2004-2007 Juan Fernando López Aguilar, 2009-2011 Francisco Caamaño Domínguez, 2007-2009 Mariano Fernández Bermejo, 2011-2014 Alberto Ruiz-Gallardón Jiménez.
Archivo (PSOE): http://www.youtube.com/user/Psoe/videos?query=Fórum Filatélico - http://www.youtube.com/user/Psoe/videos?query=Afinsa
Archivo (PP): http://www.youtube.com/user/Partidopopular/videos?query=Fórum Filatélico - http://www.youtube.com/user/Partidopopular/videos?query=Afinsa
* Canallas. Políticos... pellejos, jodéis a niños, jodéis a
viejos. http://www.youtube.com/watch?v=JwO6bYJCwcM
Fórum-Afinsa
Carta:
Estimado Ministro: Sábado 21
de Abril de 2.007; Sábado 28
de Noviembre de 2.009; 3
de Mayo de 2012. Todos los Martes
en la Sede del Partido Popular (PP), en la
Calle de Génova, nº 13. Entrega de Cartas: Sellada en Septiembre,
Octubre, Noviembre, Diciembre de 2.012... http://www.youtube.com/watch?v=uKnTrBhV_48 3:34 Tu Ley
* TODOS SOMOS RESPONSABLES, TODOS DEBEMOS DE LIMPIAR ESTOS TRAPOS SUCIOS, TODOS DEBEMOS DE COMPROMETERNOS A AYUDARLES...
* Desde el 2001 ya empezaron las primeras denuncias, ICO = SEGURO ILEGAL...
* EL ESTADO SE TENDRÁ QUE HACER RESPONSABLE "Responsable de omisión de cumplimiento de deber"
* LA COMUNIDAD AUTÓNOMA SE TENDRÁ QUE HACER RESPONSABLE "Responsable de omisión de cumplimiento de deber"
SI SON COMPETENCIA NUESTRA "LAS COMUNIDADES AUTÓNOMAS TIENEN TRANSFERIDAS LAS MATERIAS DE CONSUMO"
http://www.mefeedia.com/watch/35003438
http://www.youtube.com/watch?v=tb-bj_HT10E
http://www.youtube.com/watch?v=eppF4vcjb5E 1:51
Sin Noticias...
Partido Popular (PP) Fórum Filatélico, Afinsa, Arte y Naturaleza ¡Justicia YA!
.
.
"El
Gobierno tiene dos opciones: reducir su abultado gasto o robar al
ciudadano. Evidentemente, la segunda opción siempre es la
preferida de cualquier Gobierno" http://www.youtube.com/watch?v=uKnTrBhV_48 3:34 Tu Ley
.
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9 de Mayo de 2.006
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Ahora,
hay que atender material y económicamente a los afectados.
También esta ayuda es urgente. No puede ser de otra forma. El PP Tiene razón. A la devastación no le puede seguir el olvido, la desidia o la desatención.
Hoy en día, la
protección de los consumidores se considera como una
responsabilidad, no sólo de los Gobiernos de cada país, sino de la
Comunidad Internacional. ¡No Falta Dinero, Sobran Ladrones!, "El Gobierno Exprime al Pueblo"
.
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“¡Aquí está la cueva de Alí Babá!”
¡Queremos Nuestro Dinero!
Medios de Comunicación Censura2.
Policía: "Tú que estás mirando, también te están robando."
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* .
* Demonstration. Los Derechos Humanos (DH) de los Hombres y Mujeres, es la impunidad y la
falta de una respuesta oportuna y efectiva para los Afectados. "Both have both vouchers, is the son of a bitch and cruel truth."
.
*Principio de Acción y Reacción:
"Si un cuerpo actúa sobre otro con una fuerza (acción), éste reacciona
contra aquél con otra fuerza de igual valor y dirección, pero de sentido
contrario (reacción)"
.
Menos mal hacen los delincuentes que un mal juez. Francisco de Quevedo y Villegas
.
* Concentration MINISTRY OF JUSTICE.
.
"You know the news, now we will tell the truth" The Big Wyoming.
Justice will never be Justice if not applied quickly. http://www.youtube.com/watch?v=zqFD8l7NyKw
CARTA POR LA JUSTICIA
La justicia es un bien fundamental de la democracia y su administración es responsabilidad del Poder Judicial.
Sin
embargo, y a pesar del fin de la dictadura y de la larga transición, la
Justicia en el Paraguay no se pudo ajustar hasta el día de hoy a los
altos ideales republicanos de ser independiente, enteramente
imparcial, rápida y accesible para todos los ciudadanos con independencia de sus recursos económicos.
Mucha
gente ha quedado excluida de la justicia, cuando ésta es un Derecho
fundamental. La justicia debe ser para todos por igual. Los que tienen y
los que no tienen los recursos para un litigio. No más derechos
conculcados para muchos y castigos no aplicados por dinero, corrupción o
incluso la complicidad para unos pocos.
La justicia no será
nunca justicia si no se aplica de manera rápida. En este sentido, no
tenemos más que revisar la situación, inaceptable, de las víctimas del
Ycuá Bolaños o del Marzo Paraguayo.
La Justicia no es justicia
cuando el sistema está al servicio de políticos, partidos o poderes
económicos. Y la Justicia no es justicia cuando las cárceles se llenan
de pobres mientras los criminales que tienen dinero no llegan a dormir
nunca en los penales.
La Justicia en el Paraguay es
esencialmente débil y vulnerable, y soporta hasta el presente la presión
perniciosa de sectores políticos y de grupos económicos, que apuestan a
torcer la soberana voluntad popular que reclama la rápida modernización
del sector como garantía básica para la pacificación del país y el
vigoroso desarrollo socioeconómico.
Nuestras vidas, libertades
y patrimonios deberán ser juzgados por el Poder Judicial. Por lo tanto
debe tener la confianza, el respeto y el consenso de toda la sociedad.
Consenso sobre la credibilidad de sus decisiones, también en el respeto a
las mismas. Podemos tener diferencias, pero la confianza ciudadana debe
legitimar los mecanismos de dirimirlas.
De acuerdo a nuestra
Constitución, en su artículo 247, el Poder Judicial la interpreta, la
cumple y la hace cumplir. Hoy, la conformación de la máxima instancia
que la dirige, la Corte Suprema de Justicia, está en juego.
Lamentablemente,
la elección del cargo vacante en la Corte realizada por el Senado de la
Nación responde al viejo vicio instalado en el sistema político de este
país: recurrir al cuoteo político para ocupar los cargos judiciales.
En
el punto 6 del programa de Gobierno de la Alianza Patriótica para el
Cambio se reivindica la reforma del Poder Judicial a fin de sanearlo y
convertirlo en un sistema que responda al principio de una justicia
independiente e imparcial.
Y esta demanda,
ratificada en las urnas el 20 de abril del año pasado, es un principio
que compartimos el conjunto de los ciudadanos y ciudadanas de este país.
Ningún sector político ni grupo económico alguno, por poderosos que
fueran, tienen razón alguna para burlar la voluntad de un pueblo que
clama por una Justicia íntegra, organizada y funcionando en el marco de
los más altos principios republicanos.
Por todo
ello, si prestásemos el acuerdo a la elección del nuevo miembro de la
Corte Suprema de Justicia, entraríamos en plena contradicción con
nuestra propuesta de Gobierno y con la voluntad del pueblo, ya que no
conseguiríamos quitarnos de encima la rémora de la partidización de la
justicia, el cuoteo político y la dependencia de los más altos
representantes judiciales de los intereses meramente políticos.
Es
por ello que este Gobierno no va a aceptar la imposición de candidatos
que claramente responden a intereses estrictamente políticos. Me han
pedido el acuerdo en mi calidad de titular del Ejecutivo. No lo voy a
otorgar por las razones expuestas.
El Gobierno
realiza un llamado para que se abra de manera urgente un amplio debate
que, de manera abierta y democrática, analice candidaturas y la reforma,
tan necesaria, de nuestra administración de Justicia.
Para
ello invitamos a los poderes del Estado y a la sociedad civil
organizada a una mesa de diálogo que, en forma transparente, discuta
cómo queremos organizar el sistema judicial con la finalidad de que
éste, por fin, sea independiente de los partidos políticos y no esté
secuestrado por otros poderes económicos o del Estado.
No
nos cansaremos de decirlo y actuar en consecuencia: queremos una
justicia independiente, honesta, igualitaria, la que nos llevará a una
sociedad verdaderamente libre, porque no hay libertad sin justicia.
Nuestro sueño es y debe ser lograr que todos los paraguayos y las
paraguayas seamos iguales ante la ley. http://www.youtube.com/watch?v=YMVbj-J37eg
.
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.«Ni está, ni se le espera» Los Derechos Humanos (DH) de los Hombres y Mujeres, es la impunidad y la
falta de una respuesta oportuna y efectiva para los Afectados. "Both have both vouchers, is the son of a bitch and cruel truth."
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Gran Pitada...
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“¡Aquí está la cueva de Alí Babá!”
Medios de Comunicación Censura2.
¡Queremos Nuestro Dinero!
. . |
. ALKORKÓN SE MUEVE, MUEVETE CON ALKORKÓN.
5 de Febrero de 2010 Sentencia de la Sala de lo Contencioso-Administrativo de la Audiencia Nacional de Madrid (España) Exime de Responsabilidad Patrimonial a las Administraciones Públicas. Los Afectados de Fórum Filatélico-Afinsa no recibirán indemnización del Estado. "La Audiencia Nacional de Madrid (España) Exime del deber de perseguir determinados delitos que tiene el Estado español"
La Responsabilidad Patrimonial de las Administraciones Públicas es la obligación que tiene el Estado español de reparar o de responder por el Daño causado...
. Los particulares tendrán derecho a ser indemnizados por las Administraciones Públicas AA.PP.
de toda lesión que sufran en sus bienes y derechos siempre que la
lesión sea consecuencia del funcionamiento de los servicios públicos.
(arts. 106.2 CE y 139.1 LRJAP-PAC). http://es.wikipedia.org/wiki/Responsabilidad_patrimonial_de_las_administraciones_públicas_en_España
¿Dónde están los de la OCU en la Manifestación? Brillan por su Ausencia... Nosotros vamos a por más y tú.
.
ALKORKÓN SE MUEVE, MUEVETE CON ALKORKÓN.
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«Ni está, ni se le espera»
Tú que estás mirando, también te están robando.
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| "And Justice for All" |
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Manifestación celebrada en Madird.
LOS OLVIDADOS, Se han muerto muchos de
los nuestros. Existen los que han caído en el desánimo, -sobre todo los
mayores- y lo dan por perdido. Y también, los que se avergüenzan en
una contradicción interna que habla poco de la fortaleza de su
personalidad. Son los que experimentan como su dignidad es pisoteada
por quienes son de juicio fácil y les dicen "listillos". Son también
los que argumentando una lógica perversa son señalados por otros que
les destinan frases del tipo "nadie da duros a tres pesetas" o, lo que
es peor "invertir de una manera consciente en un fraude es de
avariciosos"
Aunque, obviamente, nadie era sabedor de la
trama. Los intereses nunca dejaron de llegar a los clientes,
evidenciando así una normalidad alejada de toda sospecha. Y también era
patente esa normalidad cuando los símbolos de la Corona estaban
presentes en sus medios publicitarios. O cuando la Union General de Trabajadores (UGT) de España recomendaba
ese tipo de ahorro. O cuando se preguntaba a Hacienda si había algún
heterodoxia en la ejecutoria de las empresas y nunca alegaron nada...
9 de Mayo de 2.006 - 500.000 Personas pierden todos sus Ahorros (España) - "El Gobierno Exprime al Pueblo", ¡No Falta Dinero, Sobran Ladrones!
* UGT de Fasa Renault, Administradores Concursales, Audiencia Nacional, Tribunal Supremo, Santiago Pedraz Gómez, Pablo Rafael Ruz Gutiérrez, Carta, Medios de Comunicación Censura2, José Luis Rodríguez Zapatero (PSOE), Mariano Rajoy Brey (PP), Emilio Botín-Sanz de Sautuola García de los Ríos, Jueces... y la madre que los pario.
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http://www.youtube.com/watch?v=fnqvCVbkkSk
“¡Aquí está la cueva de Alí Babá!”
Medios de Comunicación Censura2.
¡Queremos Nuestro Dinero!
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http://www.youtube.com/watch?v=YMVbj-J37eg
|
Afectados Fórum Filatélico, Afinsa, Arte y Naturaleza ¡Justicia YA!
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- - Alejandra Herranz, Periodista
- - Alejandro Luzón
- - Alejandro Ramírez del Molino
- - Alexander Sánchez “Hijo de Alexander Jesús sánchez”
- - Alexander Jesús Sánchez “Padre” (Suiza) "Este señor es Español con pasaporte Francés" Primadart S.A. y Hureges Holding Corporation (Ginebra)
- - Alfonso Hermida, Periodista
- - Alfonso Rojo López, Periodista
- - Alfredo Jiménez Fernández “director general de Mercados Primarios de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)”
- - Alfredo Pérez Rubalcaba (PSOE)
“una operación político-financiera fraguada en el Hotel Atrio de Valladolid entre Alfredo Pérez Rubalcaba y Emilio Botín-Sanz de Sautuola García de los Ríos”, de ahí su nombre, ‘Operación Atrio’.
http://www.intereconomia.com/noticias-gaceta/sociedad/“-gobierno-se-ha-cargado-sector-bienes-tangibles-espanaâ€
5 de Diciembre de 2.010 Frase de la Semana: Quien le echa un pulso al Estado, pierde. Autor: Alfredo Pérez Rubalcaba http://www.youtube.com/watch?v=k97wVG-1Tro
- - Algirdas Satas de Stamperija Ltd. Lituania http://www.stamp-scandal.com.ar/
- - Alipio Gutiérrez, Periodista
- - Almudena Calvo, Periodista
- - Álvaro María Nadal Belda, Director de la Oficina Económica de la Moncloa (PP)
- - Álvaro Rey Zamora
- - Amado Gil Castrillo
- - Amalia Castillón Torregrosa
- - Amalin
- - Ana Dávila, Periodista
- - Ana Estévez, Periodista
- - Ana García Lozano, Periodista
- - Ana Isabel "Anabel" Afectada 29-N
- - Ana María Pastor Julián fue Ministra de Sanidad y Consumo desde el 9 de Julio de 2002 hasta el 17 de Abril de 2004 (PP).
- - Ana Samboal, Periodista
- - Andrés (Salamanca) http://afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=39&t=5218&start=0
- - Andrés Lijarcio Ramírez, Periodista
- - Ángel, Afectado
- - Ángel Briones Nieto, hermano del presidente de Fórum Filatélico. http://video.es.msn.com/watch/video/regalan-encinas-por-el-dia-forestal-mundial/6vcci4g8
- - Ángel Domingo
- - Ángel María Garay, Ausbanc
- - Ángel Francisco Tejero del Río
- - Ángel Gilarranz Marcos
- - Ángel Hernández
- - Ángel López, Afectado (Gipuzkoa)
- - Ángeles D., Afectada Afinsa.
- - Ángeles Durán, Periodista
- - Ángeles Pelayo, Periodista
- - Angelika Weber (Alemana)
- - Aníbal Malvar, Periodista.
- - Anita Tatalovic
- - Antena 3 Televisión - A3
- - Antonio Acosta, AUSBANC
- - Antonio Capel: Vídeos Afectados (Madrid) "Frío-Ferraz Tercero9, Frío-San Bernardo, Frío, Frío-Génova,..."
Fórum-Afinsa
Carta: Octubre, Noviembre, Diciembre de 2.012
- - Antonio Cuartero, Afectado
- - Antonio Cuenca Hernández
- - Antonio de Padua López Molina
- - Antonio Doñaque Sola
- - Antonio Eduardo Domingos Mateu da Silva "General" - "La Conexión Gallega"
- - Antonio García Ferreras, Periodista.
- - Antonio Germán Beteta Barreda "Antonio Beteta" Secretario de Estado de Administraciones Públicas desde el 22 de Diciembre de 2011 hasta el 22 de Diciembre de 2015 (PP)
- - Antonio H., Afectado Fórum Filatélico
- - Antonio Hurtado Zurera, Político
- - Antonio Jiménez, Periodista
- - Antonio Málaga Sánchez
- - Antonio Martín-Lomeña Guerrero "Prius Abogados"
- - Antonio Merino Zamorano "Director General de Fórum Filatélico S.A."
- - Antonio Moreno Espejo “Director General de Entidades del Mercado de Valores en 2.005"
- - Antonio Moreno Rodríguez "Administrador Concursal"
Tanto tienes, tanto vales, es la hija de puta y cruel verdad. http://www.youtube.com/watch?v=sP9zL_q7htU
- - Antonio Pulido, ADICAE
- - Antonio Rafael Rodríguez Muñoz
- - Antonio Romero Monge, Afectado de Fórum Filatélico y Gescartera "Los del Río"
- - Antonio San José, Periodista
- - Antonio Sánchez de las Matas, presidente y liquidador, respectivamente, de ASECI
- - Antonio Trigo, Periodista.
- - Antxón Urrosolo Muñoz, Periodista.
- - Araceli G., Afectada
- - Aragón TV ¿...?
- - Arianne Schär, director de Monzabon AG (Testaferro Briones)
- - Arterna Ltd.
- - Arturo García-Tizón López
- - Asociación de Comunicadores e Informadores Jurídicos (ACIJUR)
- - Asociación de Empresarios de Coleccionismo e Inversión (ASECI) http://www.afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?t=350
http://www.crisisforumafinsa.com/doc/Afinsa/Aseci20060509.pdf
2.003 Se constituye la Asociación de Empresarios de Coleccionismo e Inversión (ASECI) , con objeto de aunar los esfuerzos del sector empresarial, para mejorar la situación y el marco legal del coleccionismo en bienes tangibles (coleccionismo de sellos, pero también de monedas, arte o antigüedades). Esta asociación agrupaba a Fórum Filatélico y a otras 10 compañías que operan en el mercado.
- - Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas de Ahorros y Seguros (ADICAE)
- - Asociación de Usuarios de Servicios Bancarios (Ausbanc)
- - Asociación Internacional de Editores de Catálogos y Revistas Filatélicas (ASCAT)
- - Asociación Mundial para el Desarrollo de la Filatelia (AMDF), el sistema de numeración de la AMDF (WNS) http://www.wnsstamps.ch/fr/about/es
- - Asociación para la Autorregulación de la Comunicación Comercial, http://cec.consumo-inc.es/cec/secciones/Ayuda/Como/Actuaciones/RAC/Otros/Autocontrol_es.asp
- - Asociación Víctimas del Terrorismo Económico ¡Justicia YA!
* Los Derechos Humanos (DH) de los Hombres y Mujeres, es la impunidad y la
falta de una respuesta oportuna y efectiva para los Afectados.
- - ASTRONET SYSTEMS LTD (Reino Unido)
- - ASTRAL COCTELERÍA S.L.
- - Atrio Collections
- - Audiencia Nacional
- - AXESOR “Sociedad de información”
B
¿Dónde estaban los Supervisores?
¿Se deben depurar Responsabilidades?
- - Baltasar Garzón Real
8 de Noviembre de 2.007 - 14:55
http://www.eleconomista.es/economia/noticias/309749/11/07/Estafa-Filatelica-La-Audiencia-Nacional-investiga-los-expedientes-tributarios-de-24-sociedades-relacionadas-con-Forum-.html
* Absolute Marbella SL,
* Administración Tributaria,
* Atrio Colectors,
* Audiencia Nacional,
* Baltasar Garzón Real,
* Bornesia SL,
* Buisness Discovery SL,
* Coinpel SL,
* Comercio y Ventas SL,
* Creative Investments,
* Cuadra Asociados,
* Domingo Cuadra,
* Eurobonia SL,
* Francisco Briones Nieto,
* Grupo Unido de Proyectos y Operaciones (GRUPOSA),
* Huerta del Fraile SL.
* Inmobiltron,
* Inversiones Pérez Amaro 1253 SL,
* Lucía Valcárcel,
* Jesús Fernández Prada,
* José Manuel Carlos Llorca Rodríguez,
* José Miguel García Gómez,
* Kali Properties SL,
* Olivo de Bragueles 98 SL,
* Parque Marítimo Anaga SL,
* Pharus Iberia SL,
* Marbepurple,
* Marbesquare SL,
* New Villa Property Co Limited,
* Royal Marbella States
* Spring Este,
* Stamp Collectors SL,
* Three Dystd International Investments SA,
* Zessab Limited.
______________________________________________________________
2
de Mayo de 2.010 Jueves a las 15:00 Horas - Intereconomía TV - El Telediario
de Intereconomía - Presentadores: Juan Ignacio Ocaña y Cristina Sanz.
http://www.youtube.com/watch?v=2HF9-Ei-LME 0:37
El Telediario de Intereconomía - Programa Completo en Intereconomía TV 02-05-2010
http://www.afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=1&t=6708
Habla:
Baltasar Garzón Real no investigará si hubo Filtraciones "CHIVATAZO" antes de la intervención de Fórum Filatélico.
El
Juez de la Audiencia Nacional Baltasar Garzón Real ha rechazado investigar
si hubo filtraciones de información privilegiada previas a la
intervención judicial de Fórum Filatélico que permitieron a algunos
clientes cancelar sus inversiones, según el auto dictado el pasado 16 de
abril al que tuvo acceso Europa Press. El domingo 9 de Mayo de 2.010 se cumplen
cuatro años del cierre de las filatélicas sin que se vislumbre la
conclusión de las causas penales.
El juez de la
Audiencia Nacional
Baltasar Garzón Real ha rechazado investigar si hubo
filtraciones de información privilegiada previas a la intervención
judicial de Fórum Filatélico que permitieron a algunos clientes cancelar
sus inversiones. La asociación de Afectados de Fórum Filatélico (AAFF)
pidió al juez que requiriera a la administración concursal para que
proporcionara la identidad de los clientes que cancelaron sus contratos
con Fórum en las fechas previas a la intervención del 9 de mayo de 2006.
"No procede"
Baltasar Garzón Real concluye que "no procede" practicar esta diligencia "por resultar
innecesaria para los fines del procedimiento". El juez vuelve a denegar
así cualquier investigación sobre la actuación de las administraciones
públicas sobre las filatélicas y limita las actuaciones a los antiguos
responsables de las empresas.
La AAFF, que ha
presentado recurso de reposición contra la negativa de
Baltasar Garzón Real, consideró
que esta decisión demuestra "el nulo interés en profundizar en la
actuación de los poderes públicos en el mayor desastre económico de la
historia de España, por su número de afectados y por el importe
defraudado". Los afectados consideran que los presuntos autores de estas
filtraciones fueron los funcionarios que participaban en las
actuaciones administrativas, fiscales y judiciales, lo que podría
derivar en un delito de Responsabilidad Patrimonial del Estado previsto
en el artículo 121 del Código Penal (CP).
La Fiscalía
Anticorrupción también se negó a investigar estos hechos al considerar
que "no existen indicios" de que hubiera habido filtraciones y se limita
a recordar que en las fechas previas a la intervención la causa
"permanecía secreta", según el escrito del fiscal al que tuvo acceso
Europa Press.
El fiscal señala que en el "hipotético
caso" de que las filtraciones se hubieran producido "en modo alguno
cabría derivar de ello una supuesta responsabilidad del
Estado".
La
AAFF recordó que desde antes del 21 de julio de 2005, fecha del informe
de la Agencia Tributaria que puso de manifiesto las investigaciones e
irregularidades de Fórum, hasta la intervención del 9 de mayo de 2006,
tanto los responsables de la empresa como los funcionarios encargados de
la investigación conocían la situación de la filatélica.
Cuatro años de la intervención de Fórum Filatélico y Afinsa
La
semana que viene se cumplen cuatro años de la intervención judicial de Fórum Filatélico y Afinsa que dejó cerca de 500.000 afectados y un agujero
patrimonial conjunto de 4.600 millones de euros. Los perjudicados de
Afinsa podrán recuperar hasta el 30% del total invertido, mientras que
los de Fórum cerca de un 10%, tras su liquidación.
Las
asociaciones de afectados han venido denunciando en los últimos dos años
la paralización de los procesos penales y pidiendo su reanudación. En
las causas están imputadas más de una veintena de personas por presuntos
delitos acusa de estafa, falsedad documental, delito contra la Hacienda
Pública, insolvencia punible, blanqueo de capitales y administración
desleal.
El pasado 6 de Febrero de 2010, la Sala de lo
Contencioso-Administrativo de la Audiencia Nacional negó
la Responsabilidad Patrimonial del
Estado por no vigilar la actividad
de estas dos empresas, que estuvieron operando más de 25 años.
Imagen:
* Audiencia Nacional
*
Baltasar Garzón Real
* Juzgado de lo Mercantil nº7
*
Organización de Consumidores y Usuarios (OCU)
http://img40.imagefra.me/img/img40/7/9/15/purgui/f_1l89u63uq6sm_12d983f.jpg
______________________________________________________________
7 de Mayo de 2.010 - Canal de Televisión de la Asociación de Consumidores Perjudicados Fórum - 500mil.tv - El Canutazo - Entrevista:
Miguel Ángel Moratinos Cuyaubé, María Teresa Fernández de la Vega Sanz, Carmen Alborch Bataller y Baltasar Garzón Real. Vídeo: http://www.blip.tv/file/3596183
_____________________________________________________________
21 de Febrero de 2.011
Cuatro millones y medio para comprar al Tribunal Supremo.
Fecha: 21/02/2011
http://www.interviu.es/content/view/full/132339
http://afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=1&t=6747&start=15#p59090
http://img40.imagefra.me/i52m/purgui/2uxj_2e7_u8vdu.jpg
http://img40.imagefra.me/i52s/purgui/344t_9e8_u8vdu.jpg
_____________________________________________________________
http://afectadosforum.com/foro/search.php?keywords=Garzón
- - BANCO ATLÁNTICO GIBRALTAR LTD
- - Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA)
http://www.eleconomista.es/otros-sectores/noticias/294748/10/07/Forum-Filatelico-Garzon-investigara-si-La-Caixa-y-BBVA-no-respetaron-el-bloqueo-de-cuentas.html
- - Banco de España (BE), Plaza de Cibeles. ¡¡Roban al Obrero, Salvan al Banquero!!
https://www.facua.org/es/informe.php?Id=9
Fórum-Afinsa
Carta: 26 de Mayo de 2.006 http://estaticos.elmundo.es/documentos/2011/02/21/inspectores.pdf
* Banco de España
* Jaime Caruana Lacorte
* Ministerio de Economía y Hacienda
* Pedro Solbes Mira
21
de Febrero de 2011 Con este párrafo comenzaba la carta que los
inspectores del Banco de España hicieron llegar al Ministerio de Economía y Hacienda dirigido entonces por Pedro Solbes Mira,
en Mayo de 2006. El contenido del documento ha sido conocido ahora,
después de que El Mundo lo publicara este lunes con firma de Carlos Segovia.
http://www.libertaddigital.com/economia/los-inspectores-del-banco-de-espana-alertaron-de-la-burbuja-en-2006-y-el-gobierno-no-hizo-nada-1276415148/
______________________________________________________________
"El
Gobierno tiene dos opciones: reducir su abultado gasto o robar al
ciudadano. Evidentemente, la segunda opción siempre es la preferida de
cualquier Gobierno"
* Afinsa, Fórum Filatélico, 15-M, Manos Limpias
Presentan una querella Contra los Responsables de la Crisis:
http://www.youtube.com/watch?v=tb-bj_HT10E
http://www.youtube.com/watch?v=eppF4vcjb5E
a) Querella Contra:
b)
Demanda:
c) Sentencia:
d) Valoración: Indemnización, Intereses de Demora, Daño Moral, Daño
Psicológico, Costas.
______________________________________________________________
17 de Julio de 2006 - BELÉN FERRERAS
Afectados por la crisis de Fórum Filatélico se querellan contra 12 Ministros del Partido Socialista Obrero Español (PSOE) y el Partido Popular (PP)
Les acusan de omisión del deber de perseguir delitos y abandono colectivo de un servicio público
http://afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=39&t=143&start=285#p12411
* Querella Criminal
* Tribunal Supremo
* Ministerio de Sanidad y Consumo
* Ministerio de Economía y Hacienda
* Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT)
* Instituto Nacional de Consumo (INC)
Los Ministros denunciados son Julián García Vargas, Julián García
Valverde, José Antonio Griñán Martínez, María Ángeles Amador Millán, José Manuel Romay
Beccaría, Celia Villalobos Talero y Elena Salgado Méndez, como responsables de la
cartera de Sanidad y Consumo desde 1989 hasta hoy. En cuanto a
responsables del Ministerio de Economía y Hacienda, la querella se
dirige contra Carlos Solchaga Catalán, Rodrigo de Rato y Figaredo (PP), Cristóbal Ricardo Montoro Romero y Pedro Solbes Mira. Por su parte, entre los altos funcionarios de la Agencia
Estatal de Administración Tributaria (AEAT) figuran Ignacio Ruiz-Jarabo, Juan
Costa, Estanislao Rodríguez Ponga y el nuevo gobernador del Banco de España, Miguel Ángel Fernández Ordóñez.
___________________________________________________
___________________________________________________
http://www.youtube.com/watch?v=LEStHUh3KQc
http://www.youtube.com/watch?v=tb-bj_HT10E
http://www.youtube.com/watch?v=yUyOt_zjcAI – 2009
http://www.youtube.com/watch?v=eppF4vcjb5E 1:51
http://www.youtube.com/watch?v=82rJSjzHNfA 0:35
11 de Mayo de 2.006 - Telemadrid - Diario de la noche - Presentadores: Alipio Gutiérrez, Begoña Tormo y Magdalena Pérez. Informa: Cristina González. Conexión Telefónica: Sara García, directora jurídica del grupo Legalitas. Imagen: Sede Fórum Filatélico Calle de José Abascal, nº 51 de Madrid (España) http://www.eleconomista.es/mercados-cotizaciones/noticias/20810/05/06/Estafa-Filatelico-Legalitas-se-querellara-contra-Forum-Filatelico-y-Afinsa-en-representacion-conjunta-de-sus-clientes.html
http://www.administracionconcursalforum.com/cms/node/63
Los Afectados quieren saber dónde están sus AHORROS...
¿Dónde está mi Dinero?
1.964 - 28.000 Afectados. Caja Filatélica de España S.A. (CAFISA.) “Fundador Alejandro Fábregas” (España). Cafisa fundada en 1.964, se derrumbo en 1.984 https://www.facua.org/es/informe.php?Id=9
1.982 – 1.983
El Banco de España exigió el cambio de denominación social de Fondo
Filatélico Financiero S.A., ya que estimaba que su actividad era de
carácter mercantil y no financiera. En este mismo año, Fórum Filatélico
S.A. multiplica su popularidad gracias al patrocinio de un equipo de
baloncesto de la primera división Española y al mismo tiempo comenzó con
sus actividades de patrocinio que posteriormente se han extendido a
otras prácticas deportivas (fútbol sala, regatas,…) convirtiendo a la
marca Fórum Filatélico en una de las más emblemáticas de la Sociedad Española.
1.988
7) Julio de 1.988; Ley 26/1988, de 29 de Julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito.
Esta importantísima norma, auténtica clave sobre la cual giran las
obligaciones del Banco de España (BE) y determina su deber jurídico de
actuar, y por ende, su Responsabilidad por omisión (se produce cuando se
incumple un deber previo de actuación) la trataremos más adelante en
sede de Fundamentos de derecho; en el Fundamento Quinto, parágrafo 4-2
1.993
Un ciudadano, profesional Filatélico, facilitó documentación con la que justificaba que había
informado a diferentes organismos públicos en el año 1.993 de la
existencia de irregularidades en las sociedades que serían intervenidas
trece años más tarde. El Banco de España trasladó el escrito de denuncia
a la Fiscalía del Tribunal Superior de Justicia de Madrid (TSJM), que archivó
la misma por no apreciar indicios delictivos. http://www.defensordelpueblo.es/InformesAnuales/informe2007.pdf
Año 1.993. Denuncia de un particular ante el Banco de España.
Ya en el año 1.993 (13 años antes de la intervención de las filatélicas)
se interpuso una denuncia ante el Banco de España apuntando a
determinadas irregularidades en la actividad de las filatélicas
intervenidas. El Banco de España dio traslado del escrito de denuncia a
la Fiscalía del Tribunal Superior de Justicia de Madrid (TSJM), que la archivó
por no observar indicios delictivos. La propia Fiscalía interpondría 13
años después una querella contra Fórum Filatélico y AFINSA por presuntos delitos.
Designamos desde este mismo momento, y a los efectos probatorios
oportunos, a los archivos del Banco de España. Este dato es de gran
trascendencia pues pone de relieve que ya en el año 1.993, tuvo en sus
manos el Banco de España, denuncias concretas sobre la actividad del
“monstruo”. En cualquier caso, es conveniente indicar, que aún cuando no
existiesen esas denuncias, el “monstruo”, actuaba de forma tan pública y
notoria, que pretender que el Banco de España o bien otras
instituciones no tenían conocimiento de nada es poco menos que un
insulto a la inteligencia. (Pensemos en los responsables de los puestos
de frontera de la antigua Roma, o en la Guardia Nacional de Nueva York…)
1994
Denuncia presentada en Junio de 1.994 por D. Miguel Ángel Blanco en el Banco de España (BE)
Denuncia Ante el Banco de España:
http://www.google.es/search?q=1994+Banco+de+Espa%C3%B1a+F%C3%B3rum+Filat%C3%A9lico&hl=es&prmd=ivns&source=lnt&tbs=qdr:y&sa=X&ei=gtGhTefkDtSEhQf61dGQBQ&ved=0CBQQpwUoBQ&tbo=1
13) Año 1.998; Ley 37/1998, de 16 de Noviembre, de reforma de la Ley 24/88, de 28 de Julio, del Mercado de Valores.
A través de esta nueva Ley se introduce el artículo 26 bis, deja bien
claro que la captación de fondos reembolsables mediante la emisión de
valores o instrumentos financieros, sólo podría hacerse al amparo de la
Ley del Mercado de valores. Y para el caso de que dicha actividad se
desarrollase por entidades de crédito, bajo la Supervisión del Banco de España o al amparo de alguna Ley especial.
Art. 26 bis: “…Sin perjuicio de las actividades reservadas a las
entidades de crédito, conforme a lo dispuesto en el artículo 28 de la
Ley 26/1988, de 29 de julio (RCL 1988, 1656 y RCL 1989, 1782), de
Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, ninguna persona o
entidad podrá Apelar o Captar Ahorro del Público en territorio Español
sin someterse a este Título (Título III) o a la normativa sobre
inversión colectiva o a cualquier otra legislación especial que faculte
para desarrollar la actividad antes citada”.
Tendremos tiempo para analizar en profundidad la actividad desarrollada
por Fórum Filatélico y Afinsa, de Captación de Ahorro del Público, en el apartado
correspondiente de los Fundamentos de Derecho de la Presente demanda
(Fundamento Quinto, parágrafo 4-1-b), donde se constatará no sólo la
evidente calificación de la actividad en este sentido sino la absoluta
falta de ejercicio por el órgano correspondiente de sus facultades de
control y sancionadoras.
18 de Enero de 2.002
El Banco de España pasa la pelota a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Decía el Banco de España que no procedía efectuar
investigación alguna por parte de dicha entidad. Posteriormente, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
vuelve a pasar la pelota al Banco de España, para terminar de nuevo en
el Gobierno y en manos de un abogado del Estado, que emite un informe en
el que se contradice y señala que es posible que el Banco de España
actúe o pueda actuar en el asunto. El Ministerio de Economía y Hacienda no hizo
nada.
1 de Febrero de 2.002
Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros de España (ADICAE) presentó una denuncia sobre Afinsa y Fórum Filatélico ante el Ministerio de Economía y Hacienda, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y el Banco de España tras el escándalo del Banco Filatélico Español S.A. (BANFISA) Banco Financiero.
http://www.losgenoveses.net/Los%20Asuntillos/casoafinsa.htm
19.) Año 2.002; Denuncia de la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros de España (ADICAE) ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Precisamente a raíz la quiebra de Banco Filatélico Español S.A. (BANFISA) en el año 2.002, con fecha 1 de Febrero
de ese mismo año, la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros de España (ADICAE) remitió una serie de cartas-denuncia a
diferentes administraciones públicas y organismos reguladores del
mercado financiero, preocupado por la quiebra de dicha empresa del
sector, por la proliferación de estas empresas de inversiones y por la
carencia de su regulación y control. En particular se remitieron estas
cartas-denuncia al Banco de España, a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), a la Dirección General del Tesoro, a la Dirección General de
Seguros y Fondos de Pensiones y al Ministerio de Economía y Hacienda (a este
Ministerio se remitió carta en 2.002 y 2.005). A través de estas
cartas-denuncia, (que obran en el expediente administrativo) la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros de España (ADICAE)
ponía de manifiesto expresamente las siguientes cuestiones:
“Después de 20 años de denuncias y escándalos, no se ha tomado la
decisión de incluir estas empresas dentro del ámbito del Banco de España, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) u otra
institución cuando resulta claro que la actividad es de carácter
financiero y recoge el ahorro inversión de muchos pequeños
ahorradores.”“Nos encontramos ante un sector no regulado más allá de las
leyes mercantiles, societarias, generales, con un peculiar sistema de
inversiones que está produciendo una notable situación de inseguridad.
Esta situación se produce porque, a pesar de estar estructuradas estas
empresas como sociedades mercantiles de compraventa de valores
tangibles, en la práctica acogen el ahorro-inversión de no pocas
familias Españolas y actúan como entidades de depósito o de inversión.”
“Estas entidades aseguran un capital garantizado a través de la compra
de activos de rentabilidad variable, especialmente valores filatélicos
de lujo, que se negocian en mercados no estructurados, lo cual las aleja
de las agencias de inversión.” “El hecho de que estas empresas sirven
como vía, real y efectiva, del Ahorro-Inversión de los ciudadanos se
observa desde el momento en que en su publicidad apenas se habla de los
valores filatélicos, sino que se estructuran productos muy parecidos a
los financieros, sin las garantías que éstos ofrecen de cara a la
información y a la transparencia del consumidor.”“Parece problemático el
hecho de que, a pesar de canalizar el Ahorro-Inversión de muchos
ciudadanos, no cuenten con más control o supervisión que el de otra
sociedad mercantil cualquiera. Todos los documentos de sus informes de
solvencia parecen más dirigidos a una finalidad comercial que a una
finalidad de asegurar el dinero de los inversionistas.”
Así mismo la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros de España (ADICAE) solicitaba los siguientes extremos: “a) La opinión o
análisis del organismo que V.E. preside de la situación que permita, en
el más breve espacio de tiempo posible y en beneficio de los
consumidores, dar una respuesta a la situación creada en este sector.
Posibilidad de creación de un órgano de supervisión o subsunción de
estas entidades en los órganos de supervisión ya existentes. b)
Situación actual de control de estas entidades, de su solvencia. Estudio
de riesgos del sector. c) Estudio puntual para el caso del quebrado Banco Filatélico Español S.A. (BANFISA), referencia a actuaciones, si han existido, del control de sus
actividades. d) Estudio de la regulación y la supervisión del sector que
permitiera un avance en la seguridad del Ahorro-Inversión de centenares
de miles de familias Españolas en este campo de inversión. e) La
posibilidad de una próxima entrevista de nuestros técnicos con los
representantes de su institución que V.E. considere oportuno para tratar
el tema planteado e intercambiar opiniones y sugerencias, en la
confianza de encontrar posibles vías de desarrollo y solución del
problema.”
22.) Octubre del año 2.002; remisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) al Banco de España.
Según una carta del servicio de atención al público de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), cursada el día 17 de Octubre del
año 2.002, el asunto que manifestaba un reclamante ante este organismo
no se atendía “dado que el asunto que usted plantea es competencia de Banco de España”, por lo que “le informamos que hemos trasladado su
reclamación a la mencionada entidad de acuerdo con lo previsto en la Ley
30/92, de 26 de Noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones
Públicas y del Procedimiento Administrativo Sancionador”.
Marzo - Abril 2.004
Analizando compañías de inversión en Bienes Tangibles, entre ellas Fórum
Filatélico y para mejorar la protección a inversores no especializados
la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU) insiste ante el Ministerio de Economía y Hacienda y el Banco España para
unificar los organismos controladores, elevar indemnizaciones máximas y
crear fondos de garantía.
http://www.ocu.org/site_images/PressPdf/DD081_llenas%20de%20riesgos.pdf
23 de Junio de 2.005
La Subdirectora General de Legislación y Política Financiera de la
Secretaría de Estado de Economía remitió un informe a la inspectora de
la Agencia Tributaria, María Teresa Yábar Sterling, por en el que se da
cuenta que "dicha entidad (en referencia a Fórum Filatélico) nunca fue
considerada entidad de crédito o entidad financiera, no estando sometida
por tanto a la supervisión por el Banco de España, la Dirección General
de Seguros y Fondos de Pensiones ni la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)".
9 Mayo 2.006 -- Intervención policial OPERACIÓN ATRIO --
17 de mayo de 2.006
El Diputado Sánchez I Llibre ponía de manifiesto la necesidad de
"regular este sector, para poner orden en este sector" dando a entender
el fracaso de la regulación equivocada de 2.003 y ello por dos motivos.
Según el mencionado diputado en su intervención, porque "la
comercialización de bienes tangibles para la Captación de Ahorro ha de
ser una actividad considerada como financiera" ya que "la revalorización
estaba constituida por el precio de venta predeterminado y garantizado
por este compromiso de adquisición por la propia empresa, en caso de no
encontrar adquirentes externos". Por tanto, continua Sánchez I Llibre,
"si la consideramos actividad financiera, tendría que estar supervisada
por los organismos reguladores correspondientes como pueden ser el Banco de España o la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), tal como está
regulado en la Ley de Instituciones de Inversión Colectiva para las
sociedades que se dedican a la Captación de Ahorros, consideradas como
instituciones financieras."
V) En cuanto al Banco de España, dos son los reproches que hacemos a la Sentencia:
V-a) Dice la Sala que admitiendo la hipótesis de que existió Captación
de Fondos, ello supone que realmente en los casos de Fórum Filatélico y Afinsa
existió una simulación negocial (pág. 31), no oponible a terceros de
buena fe, entre ellos las Administraciones hoy Demandadas. A esto
podemos salir al paso con dos motivos: a) el inversor no era un
simulador de mala fe como se pretende, que quería huir de los organismos
reguladores, sino una persona lega en derecho que no tiene porqué ser
experta en la materia ni exigir un informe previo de auditoría, y
celebraba los 3 contratos confiando en que la posibilidad de hacerlo se
debe a que eran contratos legales. Sería más bien un caso de reserva
mental, si se quiere, de una de las partes. En cuanto a la buena fe de
las administraciones, permítasenos una sombra de duda bastante
considerable: ¿No es cierto que la Agencia Tributaria (AEAT) durante años, ejercicio a
ejercicio, obligaba a los particulares, vía Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF), a declarar las
ganancias obtenidas de Fórum Filatélico y Afinsa como rendimientos del capital
mobiliario? ¿No hablamos en ese caso de una simulación en la que fue
cómplice el Estado, que sabiendo, y exigiendo impuestos por ello, que la
operación típica de los inversores en Fórum Filatélico y Afinsa era financiera,
consintió que aparentemente se celebrasen como incontrolados contratos
mercantiles? Todas las instituciones conocían la realidad, lo que las
obligaba a actuar, pero ninguna lo hizo convenientemente, luego son Responsables.
V-b) Explica también la sentencia de que el Banco de España obró con el
rendimiento medio exigible al funcionario público, ya que “era razonable
entender que eran actividades mercantiles no sujetas (pág. 34). Tampoco
es un argumento admisible, había informes del ICAC de 1.991, consultas
de la DGTributos de 1.996, Informes de auditoría. Añadamos un dato a
esto: en el Banco de España (BE) trabajan profesionales se supone
expertos en derecho, economía y contabilidad. A estos profesionales no
se les puede haber escapado la verdadera naturaleza de las operaciones, y
las consecuencias que llevaban consigo. Luego, el obrar seguido no
respeta el rendimiento medio exigible a funcionarios técnicamente muy
preparados. Es un supuesto de culpa levísima, modulada por la especial
diligencia que se debe exigir a cuerpos de élite del Estado, con una
misión central de control, en el interés de la economía nacional.
Recordemos, a un sistema de vigilancia de fronteras, con personal
versado y experto, no se le puede escapar un ejército de 80.000 hombres y
200 elefantes.
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16 de Julio de 2006 - María Cuesta
El Ejecutivo se retracta y reconoce el carácter financiero de las sociedades de bienes tangibles
Miguel Ángel Fernández Ordóñez, juró anteayer su cargo de gobernador del BE
* Agencia Tributaria (AEAT)
* Banco de España
* Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
* Elena Salgado
* Ministerio de Sanidad y Consumo
* Vicente Martínez Pujalte
http://afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=39&t=143&start=285
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2 de Mayo de 2007 - Carlos Ribagorda
David Taguas presiona al Banco de España para que el Estado pague a los afectados de Afinsa y Fórum Filatélico
http://www.elconfidencial.com/cache/2007/04/30/14_taguas_presiona_banco_espana_estado_pague_afectados_afinsa.html
* Banco de España
* David Taguas
* Fondo de Garantía de Depósitos
* Manuel Conthe Gutiérrez expresidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
* Miguel Ángel Fernández Ordóñez
* Miguel Sebastián
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16 de Junio de 2007 - 12:52
Juez Garzón ordena comisiones para seguir flujo proveedores Fórum Filatélico en 9 países
http://www.eleconomista.es/empresas-finanzas/noticias/230738/06/07/Juez-Garzon-ordena-comisiones-para-seguir-flujo-proveedores-Forum-en-9-paises.html
* Audiencia Nacional
* Baltasar Garzón Real
* Burinter & Trading
* Eurowert S.A.
* Hera Papierverarbeitung
* Interalliance
* Jansens & Ferrier
* José Manuel Carlos Llorca Rodríguez
* Monzabon AG
* Okan Akgunes
* Peter Briefs
* Pitteri S.A.
* Postzagelhandel Crimpen BV
* Premium Stamps Brokers
* QMC Developement
* Spring Este
* Sunflower Philatelics AG
* Teel Verzameling BV
* Van Oversijse
* Wec Nederland BV
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26 de Octubre de 2.008 23:35 Horas - Intereconomía TV - Noticias - Especial Informativo - El derribo de Afinsa.
http://www.acusoluciones.es/Intereconomia26102008.wmv Especial Informativo - Programa Completo en Intereconomía TV 26-10-2008
26 de Octubre de 2.008 a las 1:00 Horas - Intereconomía TV - Más se perdió en Cuba - Presentador: Xavier Horcajo. Reportaje: Eugenia Viñes. Informa: Gonzalo Bans. Entrevista: Eugenia Viñes - Periodista, Pilar García de la Granja - Periodista, Ángeles D. - Afectada Afinsa, Greg Manning, Mariano Sancho, Javier Gómez de Liaño.
Hablan
de: Louis Corrigan, Escala Group, María Teresa Yábar Sterling, Primo de
Miguel Ángel Moratinos, Greg Manning "Presidente - Greg Manning Auctions
(GMA)", Juez Santiago Pedraz Gómez, Delegación Afinsa Getafe (Madrid) - Juan Diego Gallardo, Andrea Lorena Gutiérrez, John Bull Auctions Ltd.,
A-MARK, Juan Antonio Cano Cuevas, Francisco Guijarro Lázaro “PROVEEDOR DE
AFINSA”, Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Banco de España, Luis Ángel Rojo Duque "Gobernador del Banco de España", José Luis Rodríguez Zapatero, Kingsford Capital, Luis Pastor Motta, Tribunal Superior de Justicia de Madrid (TSJM), Charles Dupplin,
Lloyds TSB, Fórum Filatélico, Afinsa, Citigroup, Scala Group, Alfredo Pérez Rubalcaba, Agencia Tributaria, María Teresa Fernández de la Vega Sanz.
AFINSA (Se empieza a aclarar el misterio)
1/2 http://www.youtube.com/watch?v=O1YUsOEOOrM 10:00
2/2 http://www.youtube.com/watch?v=CqBPyf0UGw8 9:51
3/3 http://www.youtube.com/watch?v=Sw7GFnQkyeU 9:59
http://www.youtube.com/watch?v=RePVHbDPMpc 28:22 Más se perdió en Cuba - Programa Completo en Intereconomía TV 26-10-2008
¿Mercantil o Financiera?
Diferencia entre contrato Mercantil y contrato Financiero:
5.1.a)
Ausencia de control e intervención de una actividad desarrollada con
verdaderos instrumentos financieros y por entidades que realmente llevan
a cabo servicios de inversión (criterios de inclusión objetivo y
subjetivo en el ámbito de aplicación de la Ley del Mercado de Valores
LMV) y de forma muy cercana a una IIC Instituciones de Inversión
Colectiva (1984-2004)
En efecto. Analicemos la normativa. Ley 46/1984 de Instituciones de Inversión Colectiva IIC, vigente hasta 2004.
Artículo
1. Ámbito de aplicación. 1. A los efectos de la presente Ley, serán
consideradas como Instituciones de Inversión Colectiva las reguladas en
su articulado y aquellas que, cualquiera que sea su objeto, capten
públicamente fondos, bienes o derechos del público para gestionarlos,
siempre que el rendimiento del inversor se establezca en función de los
resultados colectivos mediante fórmulas jurídicas distintas del contrato
de sociedad.
En ningún caso tendrán la consideración de
Instituciones de Inversión Colectiva los Bancos, Cajas de Ahorro,
Cooperativas de Crédito, Entidades de Financiación, de Seguros y demás
Instituciones Financieras sujetas a una regulación especial.
2.
Las Instituciones de Inversión Colectiva pueden ser de dos clases: de
carácter financiero, que se caracterizan porque tienen como actividad
principal la inversión o gestión de activos financieros, tales como
dinero, valores mobiliarios, pagarés, letras de cambio, certificados de
depósito y cualesquiera otros valores mercantiles, y de carácter no
financiero, que operan principalmente sobre activos de otra naturaleza.
Imágenes:
Intervención 9 de Mayo de 2.006 Operación ATRIO, Manifestación Afectados Fórum-Afinsa 16 de
Febrero de 2.008 - Afectado - Tengo 81 Años, AFINSA y el Gobierno me han
robado los Ahorros de toda mi vida devuélvamelos.
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21 de Febrero de 2011
Con este párrafo comenzaba la carta que los inspectores del Banco de España hicieron llegar al Ministerio de Economía y Hacienda dirigido entonces por
Pedro Solbes Mira, en mayo de 2006. El contenido del documento ha sido
conocido ahora, después de que El Mundo lo publicara este lunes con
firma de Carlos Segovia.
http://www.libertaddigital.com/economia/los-inspectores-del-banco-de-espana-alertaron-de-la-burbuja-en-2006-y-el-gobierno-no-hizo-nada-1276415148/
Carta: http://estaticos.elmundo.es/documentos/2011/02/21/inspectores.pdf
* Banco de España
* Jaime Caruana Lacorte
* Ministerio de Economía y Hacienda
El Gobierno tiene dos opciones: reducir su abultado gasto o robar al
ciudadano. Evidentemente, la segunda opción siempre es la preferida de
cualquier Gobierno
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2011
25 de Abril de 2011 :: Daniel Montero
Caso Fórum Filatélico: El hombre al que nadie hizo caso
http://www.interviu.es/reportajes/articulos/caso-forum-el-hombre-al-que-nadie-hizo-caso
http://www.burbuja.info/inmobiliaria/burbuja-inmobiliaria/221618-denuncio-la-estafa-de-forum-filatelico-hace-17-anos-la-fiscalia-archivo-el-caso-en-apenas-29-dias.html
_______________________
4 de Mayo de 2.011 - Antena 3 Televisión - Espejo Público - Noticias - Presentadora: Susanna Griso Raventós. Entrevista: Miguel Ángel Blanco.
1/2
http://www.antena3.com/programas/espejo-publico/noticias/banco-espana-conocia-irreguaridades-forum-afinsa_2011050402174.html
2/2 http://www.antena3.com/programas/espejo-publico/noticias/nueva-imagen-hombre-mas-buscado-espana_2011050402187.html
http://www.youtube.com/watch?v=GY2HIbVOSFU
Habla:
Denuncia ante el Banco de España, asociaciones de usuarios, políticos, a
la Fiscalía General del Estado, periodistas, pero también a los
directores de radios".
Un experto en sellos
denunció la estafa de Fórum Filatélico hace 17 años. La Fiscalía del
Tribunal Superior de Justicia de Madrid (TSJM) archivó el caso en apenas
29 días.
El 13 de junio de 1994, Miguel Ángel Blanco
denunció la venta fraudulenta de sellos por parte de Fórum Filatélico
ante periodistas, clientes, asociaciones de consumidores, y sobre todo,
ante la Fiscalía y el Banco de España.
“No tengo nada contra la firma
–escribió–, pero vende en 3.661.585 pesetas sellos que valen en los
catálogos 346.000”. Nadie le hizo caso.
http://www.burbuja.info/inmobiliaria/burbuja-inmobiliaria/221618-denuncio-la-estafa-de-forum-filatelico-hace-17-anos-la-fiscalia-archivo-el-caso-en-apenas-29-dias.html
* Banco de España,
* Luis Ángel Rojo,
* Mariano Fernández Bermejo,
* Joaquín Fanjul de Alcocer,
*
José Manuel Carlos Llorca Rodríguez.
______________________________________________________________
27 de Octubre de 2007 - Garzón acelera su investigación a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) por Fórum Filatélico y
amplía las pesquisas internacionales
por J. E. Navarro/ E. Calatrava http://www.expansion.com/2007/10/27/inversion/1051076.html
* Alfredo Jiménez, director general de Mercados Primarios entre 1997 y
2002, Antonio Moreno, actual director de Autorización y Registro de
Entidades, Audiencia Nacional, Baltasar Garzón, Banco de España,
Bosques Naturales, Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
Regulador Español Es el equivalente a la "Securities and Exchange
Commission (SEC) Organismo regulador de valores en Estados Unidos
(EE.UU.)", Juan Ramón González, Manuel Conthe Gutiérrez expresidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), "Pamela Marion Randall
relación a Fórum Filatélico y Ballena Blanca, según el informe de la
Fiscalía", Stamps Guersey Limited, Servicio de Prevención de Blanqueo
de Capitales (Sepblac), Vicente Martínez-Pujalte, la acusación de Manuel Conthe Gutiérrez expresidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) dirigida contra en Banco de España por “negligencia manifiesta”
en el control de estas empresas apoya la opinión dada por el defensor
del pueblo, Enrique Múgica, el pasado mayo en su informe anual. Sobre
estas declaraciones, el gobernador del Banco de España, Miguel Ángel
Fernández Ordóñez, aseguró ayer que la institución que dirige no actuó
con negligencia, frente a las acusaciones de Manuel Conthe Gutiérrez expresidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
______________________________________________________________
Mayo de 2012 -
El
Gobernador del Banco de España dice que no habla porque el
Gobierno no le deja
- Si hubiera hablado, ¿hubiese tocado también el tema de Fórum Filatélico y
Afinsa? Porque no todo es Bankia y su crisis.
* Querella contra: Miguel Ángel Fernández Ordoñez "
Gobernador del Banco de España", Rodrigo de Rato y Figaredo (PP) “Ex-Ministro de Economía de España", Miguel Blesa "Bankia, Caja Madrid".
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http://afectadosforum.com/foro/search.php?keywords=Banco de España
- - Banco Español de Crédito (Banesto)
http://www.europapress.es/00066/20070611193105/estafa-filatelica-banesto-reclama-25-millones-forum-filatelico-impago-poliza-seguros.html
- - Banco Filatélico Español (BANFISA) http://www.afectadosfilatelia.org/archivos/banfisa.pdf - http://www.dinero15.com/map/show/2361/src/561190.htm
Febrero de 2.002. En 2.002 la empresa
Banco Filatélico Español (BANFISA) protagoniza una estafa filatélica que
deja a más de 146 ahorradores sin 200 millones de pesetas. Esta
sociedad de depósito en depósitos a 10 años pagaderos. Cuando los
clientes de esta entidad acudieron a recuperar su inversión recibieron
varias colecciones de valores filatélicos que resultaron tener un valor
muy inferior a lo que debería haberse percibido. Tras reclamar ante la
entidad esta se comprometió a recomprar los sellos por el precio
equivalente al capital e intereses prometidos si en 3 años los clientes
no conseguían venderlos en el mercado a dicho precio, lo cual resultó
imposible. Transcurridos los 3 años los clientes reclamaron su dinero al Banco Filatélico Español (BANFISA) que prometió pagar lo adeudado en cuanto vendiese los sellos en
el mercado. Pero al acudir de nuevo a reclamar su dinero, expirado el
plazo, los clientes se encontraron con que la empresa había sido
desahuciada por impagos. Desde La Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (ADICAE) se organizó la defensa de los
afectados y se denunció la escasa regulación jurídica de este tipo de
empresas, así como la falta de protección de los consumidores. consumer
19) Febrero del año 2.002; Quiebra de Banco Filatélico Español (BANFISA), el antecedente más
inmediato. En el año 2.002 tuvo lugar un acontecimiento que, si bien
como hemos visto tampoco resultaba novedoso (recordemos la estafa de Caja Filatélica de España, S.A. (CAFISA) “Fundador Alejandro Fábregas”), supuso el antecedente más inmediato a la posterior intervención
de Fórum Filatélico y AFINSA. Éste hecho, que debió dar la Voz de Alarma en la
inversión en valores filatélicos, apenas tuvo consecuencias si bien
reveló las carencias existentes en la regulación de dicho sector. La Organización de Consumidores y Usuarios (OCU)
se hizo eco de la noticia que saltó el 9 de Enero del año 2.002, día en
que se conoció la insolvencia de la sociedad Banco Filatélico Español (BANFISA). Adjuntamos
folleto informativo de dicha organización alertando de la situación del
sector como documento nº 6; éste no será sino el primero de muchos
informes emitidos a partir de este instante por la propia Organización de Consumidores y Usuarios (OCU) alertando
de la falta de regulación y control del sector por parte de los
organismos públicos. Banco Filatélico Español (BANFISA) captó a finales de los años 80 y 90 los Ahorros
de centenares de inversores prometiendo unas rentabilidades pagaderas
(capital más intereses) en valores filatélicos. Los clientes del Banco Filatélico Español (BANFISA)
que acudieron a recuperar su inversión, recibieron, no sin dificultades,
varias colecciones de valores filatélicos que, al ser posteriormente
tasados por varias filatélicas independientes, mostraron tener un valor
muy inferior a lo que debían haberse percibido. Tras reclamar ante la
entidad, ésta se comprometió a recomprar los valores filatélicos por el
precio equivalente al capital e intereses prometidos si en el plazo de 3
años los clientes no conseguían venderlos en el mercado a dicho precio,
lo cual obviamente resultaba imposible toda vez que el valor de los
sellos era ostensiblemente inferior. Como vemos el modus operandi
resulta casi idéntico al de Fórum Filatélico y AFINSA, si bien éstas se
comprometían a encontrar un tercero comprador en el mercado para los
sellos y en caso de no hacerlo recomprar ellas mismas la filatelia en
virtud de los importes acordados (obviamente esta última opción es la
que siempre se aplicaba). Siguiendo con la historia de la estafa del Banco Filatélico Español (BANFISA): transcurridos los 3 años, los clientes reclamaron su dinero al Banco Filatélico Español (BANFISA) quien, tras recibir los valores filatélicos, prometió pagar lo
adeudado en cuanto los vendiese en el mercado. Pero al acudir de nuevo a
reclamar su dinero en octubre del año 2.001, expirado ya el plazo, se
encontraron con que la empresa había sido desahuciada por impago del
alquiler de sus locales en Madrid. La Organización de Consumidores y Usuarios (OCU) en su artículo plantea una
pregunta que compartimos y que pese a los amagos legislativos que han
tenido lugar con posterioridad, hemos de seguir formulando: “¿Quién
controla todo esto?”. Denuncia la OCU que dado que las entidades del
sector no tienen la consideración de agencias de valores o Fondos de
Inversión, como por ejemplo los Fondos de inversión inmobiliaria, que
también invierten en bienes tangibles, no están bajo el control de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). ¿Y el Banco de España? –Se preguntaba ya en el año 2.002- por lo
que sabemos éste tampoco asume su control, aunque no ha dado
explicaciones de por qué. En principio y a pesar de usar algunas en su
nombre la palabra “Banco” o “Caja”, no están reconocidos como tales,
pero en cualquier caso ¿no son entidades de depósito? Una vez más nos
encontramos con un vacío en el que la acción de cualquier desaprensivo
puede generar graves quebrantos en la economía del inversor. Sin duda
uno de los elementos más graves de todo este problema es la falta de un
organismo que regule y supervise este sector que recoge el
ahorro-inversión de no pocos españoles. Resulta revelador el hecho de
que un organismo, cuyo único fin es el de promover y defender los
intereses de los consumidores, denunciase tan claramente el problema,
con anticipación suficiente y con un conocimiento del funcionamiento
interno de las filatélicas bastante menor del que pudieran tener los
organismos de control del Estado, los cuales, como hemos visto, tenían
conocimiento de todo el entramado desde muchísimos años antes. Banco Filatélico Español (BANFISA) http://www.dinero15.com/map/show/2361/src/561190.htm - if(parent.location.href.indexOf("310860")==-1){document.write(Date);}
10/1998 La historia comienza cuando el inversor recibe una carta en la
que BANFISA (Banco Filatélico Español, S.A) le comunica que ha obtenido
un premio de 20.000 Pesetas. Pero para obtenerlo, usted ha de contratar
uno de sus "Planes Familiares", productos de Ahorro que comercializa la
sociedad y que supuestamente le proporcionará "jugosísimas" Rentabilidades después de invertir su dinero en Sellos. Así, mediante
aportaciones anuales durante diez años, el inversor podrá obtener, según BANFISA (Banco Filatélico Español, S.A), una Rentabilidad por sus Sellos entre un 15% y un 20% anual.
Además, las 20.000 Pesetas. del premio se añadirán -en forma de más Sellos- al capital final que usted obtenga. Pero detrás de todo ello se
esconde un triste desengaño. – En efecto, una vez cumplido el décimo año
es cuando surge el desengaño para el inversor que no leyó detenidamente
el contrato antes de firmarlo. Según éste, BANFISA (Banco Filatélico Español, S.A) no se compromete a
devolverle su inversión más las prometidas revalorizaciones en dinero
contante y sonante, sino que le entregará unos Sellos cuyo valor "de
catálogo" será igual al capital que le haya garantizado. El calvario
surge a la hora de intentar vender esos sellos. Tal es el caso de uno de
nuestros socios: al cabo de los 10 años BANFISA (Banco Filatélico Español, S.A) le entregó por su
inversión 2.423 Sellos valorados en total según el precio de catálogo en
302.000 ptas. Al tratar de vender estos sellos en varias filatelias la
respuesta mayoritaria fue que "no valían nada". – Aparentemente, BANFISA (Banco Filatélico Español, S.A)
ofrece una salida a aquellos inversores que no deseen andar de
filatelia en filatelia con sus sellos: previo acuerdo por ambas partes,
la sociedad se compromete a comprarle sus sellos por el 65% de su valor
teórico, es decir, usted recibiría un 35% menos de lo que en un
principio le correspondería. Pero las sorpresas desagradables no acaban
ahí: la forma de pago de BANFISA (Banco Filatélico Español, S.A) consiste en sacar a subasta (una vez al
mes) sus Sellos. Así, usted sólo recibirá el dinero si se consiguen
vender en subasta, una posibilidad que según la experiencia de varios de
nuestros socios puede demorarse durante ¡varios años! • No nos parece
recomendable plantearse la filatelia como una inversión a largo plazo
dejándose deslumbrar por las aparentes jugosas Rentabilidades ofertadas
por ciertas entidades "especializadas" en el tema (también nos han
llegado quejas similares de sociedades como AGRUPACIÓN MUTUA DE
CAPITALES O UNIÓN GENERAL DE VALORES "UGEVASA") Recuerde que este tipo
de sociedades no están sometidas a ningún tipo de control, no necesitan
cumplir ningún requisito que avale su solvencia y tampoco forman parte
de ningún fondo de garantía, con lo que en caso de quiebra o de
actuación fraudulenta, usted no recibirá ninguna indemnización por sus
ahorros depositados (D15 nº 149, octubre de 1.998).
- - Banco Pastor
http://www.xornal.com/artigo/2006/04/25/economia/forum-filatelico-se-hace-con-el-0-85-del-banco-pastor/2006042508264200000.html
- - Banco Popular
http://http//lacomunidad.cadenaser.com/es-la-economia-estupido/2009/6/12/forum-filatelico-y-unos-pequenos-estafados-olvido-una
- - Banco/s Portugeses
- - Banco Sabadell http://afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=1&t=6642&p=56962&hilit=SABADELL#p56962
- - Banco Santander Central Hispano (BSCH)
- - Banco Santander
http://www.afectadosforum.com/forum/index2.php?option=com_content&do_pdf=1&id=238
14 de Octubre de 2.007
La Audiencia Nacional ordena rastrear las cuentas de cuatro sociedades relacionadas con Fórum Filatélico
https://www.facua.org/es/noticia.php?Id=2242
* Audiencia Nacional,
* Banco Santander,
* Baltasar Garzón Real,
* Barclays Bank,
* Business Discovery SL,
* Inmobiltron SL,
* José Manuel Carlos Llorca Rodríguez,
* Kali Properties SL,
* Marbella Número 28 Promociones,
* Royal Bank of Scotland,
* Royal Marbella Estates,
* Triton Carmenara SL,
_____________________________________________________________
30 de Julio de 2.008 :: 07:59 h. Concha Rubio
Trama filatélica
Banco Santander y Delitos Monetarios dieron la voz de Alarma en Fórum Filatélico y Afinsa ocho años atrás.
http://www.bolsacinco.com/080730075922B5_santander_delitos_monetarios_dieron_alarma_forum_afinsa_atras.htm
http://www.afectadosforum.com/forum/index2.php?option=com_content&do_pdf=1&id=238
http://www.rankia.com/foros/afinsa-forum/temas/133850-santander-algonfil-por-concha-rubio
_____________________________________________________________
http://afectadosforum.com/foro/search.php?keywords=Banco Santander
- - BANCO TOTTA & AÇORES (BTA) ( Portugal)
- - Banco TOTTA & AZORES (Reino Unido)
- - Banco UBS España S.A. http://ffilatelico.50webs.com/doc16.htm
- - Bank of Tokyo-Mitsubishi
- - Banque Populaire Rives, París (Francia)
- - Barclays Bank
- - Barstow International Limited ( Gibraltar)
- - Bavafila GmbH (Alemania) http://estaticos.elmundo.es/documentos/2007/07/31/comisiones_rogatorias.pdf
- - Begoña Tormo, Periodista
- - Belén F. Afectada Fórum Filatélico
- - Belén Gómez Carballo
- - Belia Amanda Caballero
- - Benita G. Afectada.
- - Benito M. Afectado
- - Berta Tricio
- - Big Holdings Inc., domiciliada en las Islas Vírgenes
- - Blas Calzada Terrados fue Presidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) desde el 22 de Septiembre de 2001 hasta el 6 de Octubre de 2004 (PP).
13 de Marzo de 2.009 http://acafcyl.iespana.es/DOCUMENTOS/penal.pdf
- - BLAUROCK ASC 21, S.L.
- - Borja Briones Carrión Hijo de Francisco Briones Nieto y Consuelo Carrión Guidotti
http://www.afectadosforum.com/forum/index2.php?option=com_content&do_pdf=1&id=60
- - Bornesia S.L.
- - Bosques Naturales S.A.
- - Braintree Holding Ltd.
- - Braxton Consulting
- - Bridestone Limited (sociedad Británica)
- - Brigada de Investigación de Delitos Monetarios
http://www.afectadosforum.com/forum/index2.php?option=com_content&do_pdf=1&id=238
______________________________________________________________
http://www.adebita.org/DossierForum.pdf
16) Mayo del año 1.999; Informe 1172/1999 de la Brigada de Investigación de Delitos Monetarios.
El 5 de Mayo del año 1.999 la entidad Banco Santander interpuso una
denuncia ante la Brigada de Delitos Monetarios. La Brigada de
Investigación de Delitos Monetarios realizó en el año 2.000 una
exhaustiva radiografía del trasfondo de las dos filatélicas
La Brigada de Investigación de Delitos Monetarios realizó en el año
2.000 un informe en el que se recoge esta denuncia, tramitado con la
referencia 1172/1999; el informe tenía como objeto el estudio y análisis
de las actividades de inversión filatélica, numismática, arte y
antigüedades. Dividido en dos capítulos, Fórum Filatélico y Afinsa, en el de Fórum Filatélico
recoge además una amplia información de seguimiento de uno de los
cerebros de esta sociedad -que por entonces se denominaba Fórum
Filatélico Financiero-, José Manuel Carlos Llorca Rodríguez.
En el informe de seis páginas la Brigada detalla una serie de
características comunes en Fórum Filatélico y Afinsa. Expone que ambas sociedades
registraron operaciones de efectivo de elevado importe. Cita
textualmente que: “utilizan sociedades instrumentales constituidas en
paraísos fiscales”, y que han creado un “entramado societario que impide
conocer el flujo verdadero de los capitales”. Describe a las compañías
como los dos principales operadores en un sector alternativo al sistema
financiero tradicional que “capta pasivo de unos inversores que
pretenden obtener una mayor rentabilidad de sus ahorros, o bien
garantizar unos ingresos complementarios en el momento de su
jubilación”.
Además apunta a que se han servido de “servicios prestados por personas
relacionadas con anterioridad con operaciones de blanqueo” y revela
–seis años antes de la intervención de Fórum Filatélico y Afinsa - la existencia de
la “sobrevaloración de los valores filatélicos que han de garantizar los
depósitos recibidos”. Y aún va más allá cuando describe la
“imposibilidad de que las entidades de crédito -refiriéndose a ambas-
puedan determinar el origen de los capitales que acceden al sistema
bancario”, mencionando la falta de respuesta activa por parte deFórum Filatélico y
Afinsa al sistema de prevención del blanqueo de capitales.
El informe de la Brigada de Delitos Monetarios realizaba una valoración y
además una propuesta de actuación. Proponía que se realizara un estudio
detallado de la operativa de estas sociedades, determinando la
adecuación de los fondos de garantía o avales que protegen a los
clientes. Y también incide en que debería “concretarse si estas
sociedades están sometidas a la supervisión de algún organismo oficial”.
Sus conclusiones son relevantes, cita que “el sistema se nutre
principalmente con aportaciones de efectivo canalizadas a través de las
respectivas delegaciones, por lo que resultan muy permeables para un
grupo que pretendiese blanquear capitales de procedencia delictiva, y
que actuase en connivencia con directivos o empleados de estas
sociedades”.
La Brigada finaliza su informe aconsejando la remisión de esta
información a la Fiscalía Especial para la Represión de los Delitos
Económicos relacionados con la corrupción, para que “estudie la
oportunidad de ordenar el inicio de una investigación que permita
conocer lo que realmente está ocurriendo con estas sociedades. Y
advierte de la necesidad de confidencialidad para “evitar que una
filtración de información llegue a provocar un rescate masivo de
inversiones que quiebre el sistema”.
En la Sentencia de Febrero de este año se indica que la actuación de la
Fiscalía, a raíz de la denuncia de Inspección de Hacienda fue correcta y
con la celeridad adecuada. ¿Qué ocurrió entonces con los hechos
denunciados en 1.999 que son sustancialmente los mismos que se
denunciaron seis años después? Esta es una prueba más de que la
administración sabía que tenía una estafa inmensa delante de ella y no
hizo nada. Siguiendo con la analogía, sería una prueba más de que la
Guardia Nacional conocía la existencia de un monstruo inmenso campando
por Manhattan; una prueba más de la negligencia del sistema de
vigilancia de fronteras de la antigua República de Roma.
Dado que el citado informe, por razones obvias, no está en nuestro
poder, designamos desde ahora, a los efectos probatorios oportunos, los
Registros de la Brigada de Investigación de Delitos Monetarios.
30 de Julio de 2.008 :: 07:59 h. Concha Rubio
Trama filatélica
Banco Santander y Delitos Monetarios dieron la voz de Alarma en Fórum Filatélico y Afinsa ocho años atrás.
http://www.bolsacinco.com/080730075922B5_santander_delitos_monetarios_dieron_alarma_forum_afinsa_atras.htm
http://www.afectadosforum.com/forum/index2.php?option=com_content&do_pdf=1&id=238
http://www.rankia.com/foros/afinsa-forum/temas/133850-santander-algonfil-por-concha-rubio
- - Burinter & Trading (Francia)
- - Business Discovery S.L.
C
- - C.A.S.B. (london) Kiribati, ST. Helena, Solomon, Belize, Bahamas, Fidji http://www.rankia.com/foros/afinsa-forum/temas/82787-estafa-mas-grande-historia-filatelia-mundial
- - C+W Business Services (Holanda)
http://ecodiario.eleconomista.es/espana/noticias/523470/05/08/2/Los-clientes-de-Forum-Filatelico-podrian-recuperar-el-55-de-sus-inversiones.html#comment-384670
- - Caja Madrid - ¡¡Bankia, Bankero: Roban al Obrero, Salvan al Banquero!!
9 de Mayo
de 2.012 1.000.000 de Personas pierden Todos sus Ahorros
(España)
http://209.85.229.132/search?q=cache:Rt7n5-OprBwJ:www2.terrassa.cat/consum/noticies/docs06/juny/adicae_demanda.doc+Adicae+demandar%C3%A1+al+Estado+por+negligencia+en+el+caso+F%C3%B3rum-Afinsa&cd=1&hl=es&ct=clnk&gl=es
- - Cajamar
- - Cámara de Comercio
- - Camilo José Cela Trulock (fallecido) La Conexión gallega
http://www.afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=39&t=350&p=1744&hilit=cela#p1744
- - Camilo Prado Freire ( Catedrático de Organización de Empresas de la Universidad Rey Juan Carlos ) ASECI
http://www.afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=39&t=350&p=1744&hilit=cela#p1744
-
- Canal 2
- - Canal 4
- - Canal 4 Mancha Centro
- - Canal 9 - Canal Nou (Televisión Valenciana)
- - Canal 23
- - Canal 33
- - Canal Sur Televisión
- - CanalAfinsa
- - Cándida Sánchez de la Cruz, Willgrove Internacional Proveedor externo Fórum Filatélico (Reino Unido)
- - CANTRON LIMITED
- - Carlos Cuesta, Periodista.
- - Carlos Fogolin (ex-Agente de Afinsa en Argentina) (Uruguay, Peru, Nicaragua) por
ejemplo Uruguay Tirada oficial
http://www.rankia.com/foros/afinsa-forum/temas/82787-estafa-mas-grande-historia-filatelia-mundial
- - Carlos Gómez Castillo (Cuadra Asociados) http://www.canarias7.es/pdf/docs/Auto_garzon.pdf
- - Carlos Mazón
- - Carlos Solchaga Catalán fue Ministro de Economía y Hacienda desde el 6 de Julio de 1.985 hasta el 13 de Julio de 1.993 (PSOE).
En Agosto de 1.991 fue elegido presidente del Comité Interino (órgano ejecutivo)
del Fondo Monetario Internacional (FMI).
http://www.afaandalucia.org/index2.php?option=com_content&do_pdf=1&id=51
8 de Junio de 1.987
1.987
La
Subdirección General de Inspección Financiera de la Dirección General del Tesoro
y Política Financiera del Ministerio de Economía y Hacienda incoó un expediente
disciplinario sancionadora Fórum Filatélico al entender
que estaba efectuando una actividad financiera con apelación al Ahorro Público
sin contar con las preceptivas autorizaciones administrativas. Dicho expediente
se sobreseyó al concluirse que las actividades desarrolladas por Fórum tenían
carácter comercial y no financiero.
El también Gobierno socialista investigó por
mediación de Carlos Solchaga Catalán, Ministro de Economía, a la empresa Fórum
Filatélico de presuntas irregularidades abriendo expediente sancionador que fue
archivado poco después por no existir irregularidad y la empresa no fue
considerada financiera sino comercial. eleconomista
______________________________________________________________
"El
Gobierno tiene dos opciones: reducir su abultado gasto o robar al
ciudadano. Evidentemente, la segunda opción siempre es la preferida de
cualquier Gobierno"
* Afinsa, Fórum Filatélico, 15-M, Manos Limpias
Presentan una querella Contra los Responsables de la Crisis:
http://www.youtube.com/watch?v=tb-bj_HT10E
http://www.youtube.com/watch?v=eppF4vcjb5E
a) Querella Contra:
b)
Demanda:
c) Sentencia:
d) Valoración: Indemnización, Intereses de Demora, Daño Moral, Daño
Psicológico, Costas.
- - Carme Chaparro Martínez, Periodista
- - Carmelo Encinas, Periodista.
- - Carmen, Afectada: https://www.youtube.com/watch?v=qxFuj4QFG8o
- - Carmen Alborch Bataller, Político (Coordinadora Española para el Lobby Europeo)
7 de Mayo de 2.010 - 500mil.tv - El Canutazo - Canal de Televisión de la Asociación de Consumidores Perjudicados Fórum Filatélico
http://www.blip.tv/file/3596183
El Canutazo 07-05-2010
Entrevista:
Miguel Ángel Moratinos Cuyaubé,
María Teresa Fernández de la Vega Sanz, Carmen Alborch Bataller, Baltasar Garzón Real.
- - Carolina Parra Ruiz
- - Carrera Auditores S.L.
http://209.85.229.132/search?q=cache:TGS43ZO2u5sJ:www2.terrassa.cat/consum/noticies/docs06/juny/Audiencia_Forum.doc+CARRERA+AUDITORES,+S.L+forum+filatelico&cd=1&hl=es&ct=clnk&gl=es
- - Casa-Dos Promoción Inmobiliaria, siendo nombrado el Sr. Briones administrador único
- - Castilla-La Mancha Televisión (Cmt) - RTVCM.
*
http://www.youtube.com/user/rtvcm/videos?query=Fórum Filatélico - http://www.youtube.com/user/rtvcm/videos?query=Afinsa
- - Castilla y León Televisión CyLtelevisión - RtvCyL.
*
http://www.youtube.com/user/cyltelevision/videos?query=Fórum Filatélico - http://www.youtube.com/user/cyltelevision/videos?query=Afinsa
- - Castrillo & Rofes, abogados
- - Cayetana de Zulueta Luchinger, La representante legal de la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU)
- - Celia Villalobos Talero fue Ministra de Sanidad
y Consumo desde 27 de Abril de 2.000 hasta 9 de Julio de 2.002 (PP).
http://www.afaandalucia.org/index2.php?option=com_content&do_pdf=1&id=51
______________________________________________________________
* Afinsa, Fórum Filatélico, 15-M, Manos Limpias
Presentan una querella Contra los Responsables de la Crisis:
http://www.youtube.com/watch?v=tb-bj_HT10E
http://www.youtube.com/watch?v=eppF4vcjb5E
a) Querella Contra:
b)
Demanda:
c) Sentencia:
d) Valoración: Indemnización, Intereses de Demora, Daño Moral, Daño
Psicológico, Costas.
- - Celsa Pico Lorenzo
29 de Diciembre de 2.010 - 14:27
http://www.eleconomista.es/empresas-finanzas/noticias/2709000/12/10/El-Tribunal-Supremo-exime-al-Estado-de-responsabilidad-en-las-estafas-de-Forum-Filatelico-y-Afinsa.html
- - CELTSHIELD LIMITED
- - CENTRO DE NEGOCIOS BANUS S.L.
- - Centro Europeo de Transacciones S.L.U.
- - César Luis Huergo Ordóñez
http://www.nortecastilla.es/20090604/castilla_leon/localizan-millones-forum-filatelico-20090604.html
- - César Vieira Prol
6 de Noviembre de 2.010
http://www.lavozdegalicia.es/dinero/2010/11/06/00031289076261706495611.htm
- - CHAPELGROVE INTERNATIONAL LTD
- - Charles Duplin
- - Charo Delgado, Afectada
- - Charo S., Afectada
- - Christine Weber
- - Clariton Leisure
- - Claudia Roca
- - Clifford Chance http://afectadosforum.com/foro/search.php?sid=debfb0b85f77c5ab611ab9eaf0d395c2
- - CLONEYMORE COMPANY LTD
- - Coborsa http://afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=39&t=143&p=24935&hilit=COBORSA#p24935
- - Coinpel S.L. http://www.uniondeconsumidores.org/UC/FORUM-FILATELICO-PLAN-LIQUIDACION1.pdf
- - COLECCIONES DIVERSAS
S.L. (B81187049)
- - Comercio y Ventas S.L.
- - Comisión Europea (CE) en España
17 de Abril de 2.010
http://www.teleprensa.es/granada-noticia-214637-La-Comisi26oacute3Bn-Europea-estudiar26aacute3B-el-Caso-del-fraude-de-F26oacute3Brum-Filat26eacute3Blico2C-Afinsa-y-Arte-y-Naturaleza.html
______________________________________________________________
9 de
Febrero de 2011 - Intereconomía TV - El Telediario de Intereconomía -
Presentadores: Luis Losada Pescador, Manuel Gómez y Irene Cacabelos.
http://blip.tv/file/get/Beliacaballero-intereconomiatv_ElTelediarioDeIntereconomia_09_02_2011559.wmv
http://www.blip.tv/file/4753008
intereconomiatv_El Telediario de Intereconomia_09_02_2011
http://www.youtube.com/watch?v=IU3j0HDX2BE
0:12
Hablan: "Comisión Europea (CE) investiga al Gobierno de España por
intervenir
Afinsa"
______________________________________________________________
La Plataforma de Afectados por Fórum Filatélico, Afinsa y Arte y Naturaleza de la Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) exige en Europa una solución
18/02/2011
| Más Información
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Mañana Sábado 19 de Febrero, a las 12:00 horas,
la Plataforma de la Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) celebrará una concentración ante las representaciones en
España de dos de los principales órganos de gobierno de la Unión Europea, la Comisión Europea (CE) y el Parlamento Europeo (Paseo de la Castellana, nº 46). Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) hizo entrega en
abril de 2010 ante los responsables de la representación en España de la Comisión Europea (CE) de unos escritos de denuncia que continúan sin respuesta casi
un año después. De esta manera, los afectados por el fraude procedentes de los
Comités de Madrid, Castilla La Mancha y Castilla y León se concentrarán ante la
sede de la Comisión en Madrid, como ya hicieran en abril, bajo el lema de “Si
Europa es de verdad, nos tiene que escuchar”. Esta actuación reivindicativa se
enmarca dentro del intenso Plan de Actuaciones que la Plataforma de Afectados
acordó llevar a cabo este año y, es que, tras casi cinco años desde que se
destapara el fraude 500.000 familias continúan a la espera de una solución.
_____________________________________________________________
Los
afectados de Fórum y Afinsa piden a la Unión Europea que les Oiga
19 de
Febrero de 2011 / 15:00
h
http://www.abc.es/agencias/noticia.asp?noticia=697544
______________________________________________________________
http://afectadosforum.com/foro/search.php?st=0&sk=t&sd=d&keywords=comisi%C3%B3n+europea
- - Comisión Nacional del Mercado de Valores
(CNMV) regulador español Es el equivalente a la "Securities and
Exchange Commission (SEC): Organismo regulador de valores en Estados
Unidos (EE.UU.)". 1988-1996 Luis Carlos Croissier Batista, 1996-2000 Juan Fernández-Armesto Fernández-España, 2000-2001 Pilar Valiente Calvo, 2001-2004 Blas Calzada Terrados, 2004-2007 Manuel Conthe Gutiérrez, 2007-2012 Julio Segura Sánchez, 2012- Elvira Rodríguez Herrer,... "El Gobierno tiene dos opciones: reducir su abultado gasto o robar al
ciudadano. Evidentemente, la segunda opción siempre es la preferida de
cualquier Gobierno"
http://www.afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?t=4489
http://www.youtube.com/watch?v=tb-bj_HT10E
http://www.youtube.com/watch?v=eppF4vcjb5E 1:51
http://www.youtube.com/watch?v=82rJSjzHNfA 0:35
12 de Mayo de 2.006 - Telemadrid - Diario de la Noche - Presentador: Germán Yanke Greño. Entrevista: Ramón Tamames Gómez. http://www.youtube.com/watch?v=l74ryqiyQmw 7:36
Hablan de: Agencia Tributaria, La Agencia Estatal
de Administración Tributaria (AEAT), Comisión Nacional del Mercado de
Valores (CNMV), Banco de España, Ministerio de Sanidad y Consumo, Ley
Instituciones de Inversión Colectiva (IIC), Banco Español de Crédito, S.
A. (Banesto), Fondo de Garantía de Depósitos.
http://www.blip.tv/file/3531240 Ramón Tamames Gómez - Fórum Filatélico y Afinsa. Muy interesante la
referencia... Las CAJAS VAN POR EL MISMO
CAMINO ...LA HISTORIA SE REPITE.
http://personal.telefonica.terra.es/web/virtual20web/forum/documentos/Entrevista%20a%20Ram%F3n%20Tamames.doc
http://www.dailymotion.com/swf/xbuj8n 28-N Jardines del Descubrimiento, Plaza de Colón de Madrid (España).
- 150 Afectados. Consultoría y
Asesoría Financiera Internacional “CAFI” (España)
http://www.cnmv.es/publicaciones/memo2001.pdf
_____________________________________________________________
1.998
Esta ley es de gran importancia a la hora de
determinar la Responsabilidad de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), sobre todo, a raíz de la modificación
introducida en el año 1.998 que crea el artículo 26. Bis, vigente prácticamente
hasta el año 2.005. En sede de Fundamentos de Derecho, en el Fundamento Quinto,
parágrafo 4-1-b, trataremos más en profundidad esta Ley.
13) Año 1.998; Ley 37/1998, de 16 de Noviembre, de reforma de la Ley 24/88, de 28 de Julio, del Mercado de Valores.
A través de esta nueva Ley se
introduce el artículo 26 bis, deja bien claro que la Captación de Fondos Reembolsables mediante la emisión de valores o instrumentos financieros, sólo
podría hacerse al amparo de la Ley del Mercado de valores. Y para el caso de que
dicha actividad se desarrollase por entidades de crédito, bajo la Supervisión
del Banco de España o al amparo de alguna Ley especial.
Art. 26 bis:
“…Sin perjuicio de las actividades reservadas a las entidades de crédito,
conforme a lo dispuesto en el artículo 28 de la Ley 26/1988, de 29 de Julio (RCL
1988, 1656 y RCL 1989, 1782), de Disciplina e Intervención de las Entidades de
Crédito, ninguna persona o entidad podrá Apelar o Captar Ahorro del Público en
territorio Español sin someterse a este Título (Título III) o a la normativa
sobre Inversión Colectiva o a cualquier otra legislación especial que faculte
para desarrollar la actividad antes citada”.
Tendremos tiempo para
analizar en profundidad la actividad desarrollada por Fórum Filatélico y Afinsa, de Captación de Ahorro del Público, en el apartado correspondiente de los
Fundamentos de Derecho de la Presente demanda (Fundamento Quinto, parágrafo
4-1-b), donde se constatará no sólo la evidente calificación de la actividad en
este sentido sino la absoluta falta de ejercicio por el órgano correspondiente
de sus facultades de control y sancionadoras.
30 de Julio de 1998
Administrador único de Investahorro, José María Navarro, María Pilar Bernard Latorre - Investahorro era una firma aragonesa, creada en 1992, que actuaba como una Estafa Piramidal. El 30 de Julio de 1.998 la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
le abrió expediente por falta muy grave por ofrecer a los clientes
intereses de hasta el 12% por las inversiones con garantía de
devolución.
14 de Diciembre de
1.998
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) prohibió a
la empresa de bienes tangibles Bosques Naturales (cuyo presidente es el hermano
del presidente de Fórum Filatélico Francisco Briones Nieto), dedicada a la
compraventa de árboles, la "Captación de Ahorro Público". "Por ese motivo deberá
cesar de forma inmediata la actividad de Apelación al Ahorro Público. El Economista
14) Diciembre de 1.998; Prohibición a la sociedad
Bosques Naturales S.A. de proseguir con su actividad de Captación de Ahorro Público.
Con fecha 26 de Octubre del año 2.007, D. Alfredo Jiménez Fernández (director general de Mercados Primarios de la Comisión Nacional del
Mercado de Valores (CNMV) entre 1.997 y 2.002) y D. Antonio Moreno Espejo,
director general de Entidades del Mercado de Valores en 2.005, declararon como
testigos en las Diligencias Previas 134/2.006 que se tramitan en el Juzgado de
Instrucción nº 5 de la Audiencia Nacional.
En sus declaraciones D. Alfredo Jiménez Fernández reconoció haber remitido una carta a D. Ángel Briones Nieto, por el
director general de Mercados Primarios de la CNMV de aquella época. La misiva
remitida por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) a Bosques Naturales, de fecha 14 de Diciembre de 1.998
(Publicada en EL MUNDO, sábado 27 de Octubre de 2.007, pág. 38), y que obra en
el procedimiento penal, decía:
“…Como Ustedes saben con fecha 18 de Noviembre pasado se aprobó la Ley 37/1998 , de reforma de la Ley 24/1988, de 28
de Julio, del Mercado de Valores, cuyo artículo 26 bis establece… ...La
actividad de Bosques Naturales S.A. entra de lleno en la restricción de Captación de Ahorro Público que impone el artículo 26 bis antes citado y , por
lo tanto, prohibida en tanto en cuanto no se asocie con las vías de captación
previstas en los mercados de valores previa la correspondiente autorización
administrativa .-Por este motivo deberán de cesar de forma inmediata la
actividad de Apelación al Ahorro Público tal y como se está realizando en la
actualidad .-
El antiguo director de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) confirmó en su testimonio
los términos de la carta, en la que se advertía que, tras la aprobación de la
reforma de la LMV en Noviembre de 1.998, "ninguna persona o entidad" podía
"Apelar o Captar Ahorro del Público en el territorio Español" sin someterse a
esta ley, "la normativa sobre Inversión Colectiva o cualquier otra legislación
especial".
Resulta cuando menos curioso el hecho de que no se interpelara
a las sociedades Fórum Filatélico y Afinsa en este mismo sentido. Cuestión aparte sería
analizar si la sociedad Bosques naturales S.A. acató o no dicho requerimiento,
si bien no corresponde entrar a valorar este extremo en el presente
procedimiento. Adjuntamos copia de la carta firmada por D. Alfredo Jiménez Fernández como documento nº 3.
También en Noviembre del año 2.007 la
Fiscalía incautó una comunicación en la Sede de Fórum Filatélico en Madrid, el
contenido de dicha misiva era idéntico al de la carta enviada a Bosques
Naturales, sin embargo, en el destinatario, tan sólo aparecía la referencia
“(…)S.A.”. La Fiscalía considera que no es posible saber si la razón social fue
borrada en origen o en destino pero todo parece indicar que la orden de cese de
la actividad de Captación de Ahorro Público, también fue comunicada a Fórum
Filatélico.
_____________________________________________________________
1.999
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) clasificó a Fórum Filatélico y Afinsa como "entidades
financieras no registradas" en su Memoria Anual de 1.999, presentada y
ratificada en Marzo de 2.000 por la Comisión de Economía del Congreso de los Diputados. El economista http://www.europapress.es/nacional/noticia-economia-legal-directora-reclamaciones-cnmv-reconoce-forum-afinsa-eran-competencia-organismo-20091002150809.html
15) Año 1.999; Memoria anual de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
La ex directora del Servicio de Reclamaciones de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV), Gloria Bombín Gómez, en su testimonio de fecha 2
de Octubre del año 2.009, admitió ante el juez Baltasar Garzón Real que en
año 1.999, el departamento de Inspección del organismo analizó la queja
remitida por un particular sobre la actividad de Fórum Filatélico y
Afinsa.
En su declaración como testigo ante el Juzgado Central de Instrucción nº
5 de la Audiencia Nacional, Dª Gloria Bombín Gómez, señaló que las
reclamaciones presentadas ante el organismo eran expuestas en una
reunión mensual en la que intervenían varios departamentos de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV),
presidida por aquel entonces por D. Juan Fernández-Armesto Fernández-España.
En la memoria de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV), del año 1.999, consta una reclamación contra Fórum Filatélico y Afinsa, englobada dentro del apartado de entidades financieras
NO registradas, que fue resuelta a favor del cliente afectado que la
interpuso; dicho expediente todavía No ha sido aportado a la causa
reseñada lo cual “sorprende” a la testigo que manifiesta desconocer la
causa, toda vez que el expediente se encuentra en los archivos de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV).
Cabe destacar el hecho de que las declaraciones de Dª Gloria Bombín Gómez
contrastan con el testimonio en el mismo procedimiento, de fecha 13 de
Marzo de 2.009, del ex presidente de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) D. Juan Fernández-Armesto Fernández-España,
quien aseguró no haber tenido conocimiento de la inclusión de Fórum Filatélico y Afinsa como entidades financieras no declaradas, hasta la intervención
de ambas sociedades dado que “no revisó la memoria del Servicio de
Reclamaciones del año 1.999”, pese a ser él mismo quien firma dicho
documento.
Adjuntamos “pantallazo” extraído de la web oficial de la Comisión
Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como documento nº 4 acreditando lo
relatado en el presente hecho y así mismo remitimos a la Ilustrísima
Audiencia al siguiente enlace en el que se contiene la memoria de la Comisión
Nacional del Mercado de Valores (CNMV) del año 1.999 donde obviamente consta el documento aportado (página
21):
http://www.cnmv.es/DocPortal/Publicaciones/Informes/MEMO1999.pdf
La Sentencia de Febrero de este año, entre otros muchos antecedentes
obvia o pasa de largo por este hecho trascendental. La Comisión
Nacional del Mercado de Valores (CNMV), ya había en 1.999 efectuado investigaciones y llegado a la conclusión de que se
estaba realizando actividades de Captación de Ahorro Público sin ningún
tipo de control. Entonces, ya se tenía que haber actuado. Siguiendo con
la analogía de la Antigua Roma: Los puestos fronterizos hubieran debido
avisar a la guarnición de Trevia y Tesino (Banco de España o Ministerio de Economía y Hacienda, o Fiscalía); o al resto de las propias tropas
fronterizas, no bastaba con endosarle un papel a los cartagineses
diciendo que eso no se podía hacer. Al limitarse a hacer eso, en la
antigua Roma, que no se andaban con tonterías, seguro que los
consideraban responsables las consecuencias que ello comportaría. http://acafcyl.iespana.es/DOCUMENTOS/penal.pdf
_____________________________________________________________
1 de Febrero de 2.002. La Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) presentó
una denuncia sobre Fórum Filatélico y Afinsa ante el Ministerio de Economía y Hacienda, la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) y el Banco de España tras el escándalo Banco Filatélico Español (BANFISA).
http://www.losgenoveses.net/Los%20Asuntillos/casoafinsa.htm
19.) Año 2.002; Denuncia de Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) ante la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV).
Precisamente a raíz la quiebra de Banco Filatélico Español (BANFISA) en el año 2.002,
con fecha 1 de Febrero de ese mismo año, Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) remitió una serie de
cartas-denuncia a diferentes Administraciones Públicas y organismos reguladores
del mercado financiero, preocupado por la quiebra de dicha empresa del sector,
por la proliferación de estas empresas de inversiones y por la carencia de su
regulación y control. En particular se remitieron estas cartas-denuncia al Banco de España, a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), a la Dirección General
del Tesoro, a la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y al Ministerio de Economía y Hacienda (a este Ministerio se remitió carta en 2.002 y 2.005). A
través de estas cartas-denuncia, (que obran en el expediente administrativo) la Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) ponía de manifiesto expresamente las siguientes
cuestiones:
“Después de 20 años de denuncias y escándalos, no se ha
tomado la decisión de incluir estas empresas dentro del ámbito del Banco de España, de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) u otra institución cuando
resulta claro que la actividad es de carácter financiero y recoge el ahorro
inversión de muchos pequeños Ahorradores.”“Nos encontramos ante un sector no
regulado más allá de las leyes mercantiles, societarias, generales, con un
peculiar sistema de inversiones que está produciendo una notable situación de
inseguridad. Esta situación se produce porque, a pesar de estar estructuradas
estas empresas como sociedades mercantiles de compraventa de valores tangibles,
en la práctica acogen el Ahorro-Inversión de no pocas familias Españolas y
actúan como entidades de depósito o de inversión.” “Estas entidades aseguran un
capital garantizado a través de la compra de activos de Rentabilidad Variable,
especialmente Valores Filatélicos de lujo, que se negocian en mercados no
estructurados, lo cual las aleja de las agencias de inversión.”“El hecho de que
estas empresas sirven como vía, real y efectiva, del Ahorro-Inversión de los
ciudadanos se observa desde el momento en que en su publicidad apenas se habla
de los Valores Filatélicos, sino que se estructuran productos muy parecidos a
los financieros, sin las garantías que éstos ofrecen de cara a la información y
a la transparencia del consumidor.”“Parece problemático el hecho de que, a pesar
de canalizar el Ahorro-Inversión de muchos ciudadanos, no cuenten con más
control o supervisión que el de otra sociedad mercantil cualquiera. Todos los
documentos de sus informes de solvencia parecen más dirigidos a una finalidad
comercial que a una finalidad de asegurar el dinero de los
inversionistas.”
Así mismo la Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) solicitaba los siguientes extremos: “a)
La opinión o análisis del organismo que V.E. preside de la situación que
permita, en el más breve espacio de tiempo posible y en beneficio de los
consumidores, dar una respuesta a la situación creada en este sector.
Posibilidad de creación de un órgano de supervisión o subsunción de estas
entidades en los órganos de supervisión ya existentes. b) Situación actual de
control de estas entidades, de su solvencia. Estudio de riesgos del sector. c)
Estudio puntual para el caso del quebrado Banco Filatélico Español (BANFISA), referencia a actuaciones,
si han existido, del control de sus actividades. d) Estudio de la regulación y
la supervisión del sector que permitiera un avance en la seguridad del Ahorro-Inversión de centenares de miles de Familias Españolas en este campo de
inversión. e) La posibilidad de una próxima entrevista de nuestros técnicos con
los representantes de su institución que V.E. considere oportuno para tratar el
tema planteado e intercambiar opiniones y sugerencias, en la confianza de
encontrar posibles vías de desarrollo y solución del
problema.”
14 de Marzo de 2.002
Respuesta de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV)
a la Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae). resulta sorprendente la ligereza de argumentos a la petición de Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae)
de controlar y regular desde una perspectiva financiera este sector. Así, la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) razonaba que no cabía considerar
los contratos de Ahorro-Inversión que formalizaban Fórum Filatélico y Afinsa con sus
clientes "entre ninguno de los instrumentos financieros del (…) artículo 2 de la
Ley del Mercado de Valores, ya que estos contratos no son objeto de negociación
en ningún mercado secundario de valores (…) ni en ellos se contempla la
existencia de ningún subyacente".
La Jefa del Servicio de Reclamaciones de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) envió al Presidente de la Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) escrito en el que expresamente se afirma que
los negocios con bienes tangibles "no puede considerarse un servicio de
inversión sometido a las competencias de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV)". http://www.losgenoveses.net/Los%20Asuntillos/casoafinsa.htm
21.) Marzo/Abril del año 2.002; contestaciones de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) y del Ministerio de Economía y Hacienda.
La contestación de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV), el 14 de
Marzo del año 2.002 a la denuncia presentada el 1 de Febrero de 2.002 por Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae)
no tiene desperdicio: con un rotundo “Comprendemos su preocupación, pero
lamentamos no tener en nuestras manos la solución que solicita”, elude su
responsabilidad en base a una vaga argumentación. Considera que este tipo de
negocios, tanto sean sellos como cualquier otro bien tangibles, no reúnen las
características propias de los valores negociables dado que en el artículo 2 del
Real Decreto 291/1992 de 27 de Marzo no se incluyen los sellos en la enumeración
de detalle de valores negociables. Asegura la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) que los sellos son comprados
con la intención de coleccionarlos a la espera de que con el transcurso del
tiempo se vaya reduciendo el número existente de ejemplares de una determinada
serie y así alcancen un valor superior, como sucede con cualquier otro objeto de
colección. Y la conclusión más sangrante a la que llega la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV), es que “No
estamos ante una Captación Pública de Ahorro, ya que el dinero que se aporta es
el precio que se paga, en el contrato de compra-venta, a cambio de una cosa
cierta que constituye su objeto (sellos…) y que se entrega al comprador, quien
reconoce tenerlos en depósito”. A la vista de las conclusiones de la Agencia
Tributaria en su informe de Junio del año 2.005 y de todas las voces que han
expuesto una tesis totalmente contraria durante los años precedentes, la
contestación de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) resulta cuando menos vergonzosa. Adjuntamos copia de la
contestación de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) a la denuncia de la Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) como documento nº 7.
De
nuevo la analogía: Siglo II antes de Cristo, un granjero observa un inmenso
ejército con más de 200 elefantes adentrándose por la Toscana rumbo al sur. Le
envía un mensaje al jefe de puesto más cercano informándole que la existencia de
dichas fuerzas hostiles y pidiendo que hicieran algo. ¿Y cuál creen que fue la
respuesta?: “Comprendemos su preocupación, pero lamentamos no tener en nuestras
manos la solución que solicita”,
El 26 de Marzo de 2.002 la Asociación de
Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae), una vez obtenida la insatisfactoria respuesta de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) volvió a
incidir en su denuncia esta vez ante el Ministerio de Economía y Hacienda. En
este caso es la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones la encargada
de tramitar la contestación con el número de expediente 81/2002. La respuesta es
tan rotunda y evasiva como la de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV): “En efecto la actividad desarrollada
en el citado sector de bienes tangible, particularmente de inversión en valores
filatélico, en nada se asemeja a la actividad desarrollada en el sector de
seguros o de planes de pensiones. Por otra parte, ni del contenido, denominación
o incluso forma de los contratos y documentación utilizada se deriva la
existencia de una operación de seguro o plan de pensiones, ni inducen a un
posible equívoco (…)”. Por los motivos que se expondrán en los fundamentos de
derecho no podemos estar más en desacuerdo con tal afirmación.
Pese a
ello, sí reconoce la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones una
falta de seguridad y control en el sector y la condición de
Ahorradores-inversores de los clientes de las filatélicas, si bien elude su
responsabilidad al respecto: “(…) si bien desde este centro directivo, en su
condición de autoridad supervisora de uno de los sectores integrantes del
sistema financiero, no puede dejar de compartirse la idea de seguridad y tutela
a favor de los ahorradores-inversores (…)”
Prosigamos con nuestra ya
conocida analogía: “Tiene Vd. razón, dice el jefe de puesto, desde mi condición
de guarda del territorio, comparto su idea de que es preocupante ese ejército
con elefantes, y de que alguien debería protegerles. Pero, ¿a que todos pensamos
que con esa simple mención, el jefe del cuerpo de guardia, NO ESTÁ CUMPLIENDO
CON SU COMETIDO?
Adjuntamos copia de la contestación de 9 de Abril del
año 2.002 con número de referencia 81/2002 Firmada por Dª María del Pilar González de Frutos, Directora General de Seguros y Fondo de Pensiones como documento
número 8
22.) Octubre del año 2.002; remisión de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) al Banco de España.
Según una carta del servicio de atención al público de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV), cursada el día 17 de Octubre
del año 2.002, el asunto que manifestaba un reclamante ante este organismo no se
atendía “dado que el asunto que usted plantea es competencia de Banco de España”, por lo que “le informamos que hemos trasladado su reclamación a la
mencionada entidad de acuerdo con lo previsto en la Ley 30/92, de 26 de
Noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del
Procedimiento Administrativo Sancionador”.
_____________________________________________________________
Abril 2.003
La Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) publica en la sección advertencia de su web (rincón
del inversor advertencia de que las empresas que comercializan bienes tangibles
no son entidades financieras y que no están sometidas a su control a fin de que
los potenciales clientes aumentaran sus precauciones y cautelas en la
adquisición de dichos productos. (siendo claramente insuficientes tales
medidas). Respuesta Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV)
_____________________________________________________________
2.004 Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) - Arte y
Naturaleza Gespart S.L.
La sociedad “INVERSIONES EN ARTE Y NATURALEZA
S.L.” provista de NIF B-. 81577157, Fue constituida el 4 de noviembre de 1.996,
ante el Notario de Madrid."
En Junta General Universal de Socios,
celebrada el día 26 de Mayo de 2.004, se acordó cambiar el nombre de la sociedad
por el de “ARTE Y NATURALEZA GESPART S.L.
http://www.europapress.es/nacional/noticia-economia-legal-antiguo-presidente-arte-naturaleza-declara-juez-ser-unico-responsable-empresa-20081014194351.html
_____________________________________________________________
7
de Abril de 2.005
Comida Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) - Fórum Filatélico en en Hotel Santo Mauro de Madrid. Antonio Moreno Espejo Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) le dijo a Francisco Briones Nieto que podían tener un aviso de cese a
actividad de Banco de España o Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV)
http://www.bolsacinco.com/071210082522B5_eran_invitados_santo_mauro.htm
Abril del año 2.005; Comida Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) - Fórum Filatélico.
Como ya se ha indicado (apartado 14), con
fecha 26 de Octubre de 2.007, D. Antonio Moreno Espejo, director general de
Entidades del Mercado de Valores en 2.005, declaró como testigos en las
Diligencias Previas 134/2.006 que se tramitan en el Juzgado de Instrucción nº 5
de la Audiencia Nacional.
En su testimonio reconoció haber celebrado un
almuerzo ese año con los ex presidente de Fórum Filatélico, Francisco Briones Nieto, y de Bosques Naturales, Ángel Briones Nieto, para hablar sobre la
normativa de Instituciones de Inversión Colectiva (IIC).
D. Francisco Briones Nieto (ex presidente de Fórum Filatélico) organizó con fecha 7 de Abril del año 2.005 en
el madrileño Hotel Santo Mauro, al que acudieron dos miembros de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) –uno de
ellos D. Antonio Moreno Espejo-, el ex jefe de seguridad de Fórum Filatélico y el ex
presidente de Bosques Naturales, cómo advirtieron a Fórum Filatélico de cese de
actividad.
D. José Luis García de Ángela, que en 2.005 era director de
comunicación de la sociedad Bosques Naturales, acompañaba en el almuerzo al
presidente de su compañía (D. Ángel Briones Nieto), con fecha 13 de Diciembre del año
2.007 testificó ante el Juez Baltasar Garzón Real –Diligencias Previas 148/2001- cómo
en el almuerzo a Francisco Briones Nieto le dijeron que Fórum Filatélico podía tener un aviso de
cese a actividad del Banco de España o de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV), y que éste replicó que el
problema lo tendrían ellos con 200.000 clientes en la calle.
En cuanto a
la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV), dice la sentencia (pág. 28) que el 26 bis de la LMV, aprobado desde la
reforma 37/98, no es una cláusula de cierre, se trata de un precepto superfluo,
y que no añade nada a la idea principal, las actividades de Fórum Filatélico y Afinsa
estaban fuera del ámbito competencial de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV). Con el debido respeto, el
razonamiento no se sostiene. El precepto, y su infracción patente por la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV)
son insoslayables, el citado artículo estaba vigente y no puede ser más claro en
su dicción. El precepto prohíbe la Captación Incontrolada de Fondos del Público,
justo lo que hacían Fórum Filatélico y Afinsa, e imponía actuar a la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV). Decir, como hace
la sentencia, que el artículo era superfluo es una forma fácil y burda de evitar
su aplicación, pero no es aceptable: el precepto fue derecho vigente, y por
tanto de obligatoria aplicación (artículo 117.1 de la Constitución, 1.1
Cciv).
Como última defensa, la sentencia hace referencia a la ley
35/2003, a la publicación en la web de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) en 2.002, a los folletos de
Sanidad en 2.002, donde se advertía de la inexistencia de control y garantías.
Tampoco es razón bastante. Ya era demasiado tarde. Estamos en 2.002 y 2.003,
estallado el escándalo del Banco Filatélico Español (BANFISA), el poder político era consciente de que el
estallido de la Burbuja Filatélica era cuestión inminente. Tales
recomendaciones, con fines completamente espúreos, no liberan de Responsabilidad
a dichas entidades, pues se formularon con la idea de escapar de la posible
reclamación que ahora nos ocupa, aparte de que suponen un reconocimiento, un mea
culpa implícito, pues no se deja de admitir por dichas entidades hoy demandadas
que durante más de 20 años se ha estado tolerando la Captación Ingente de Ahorro Público sin control de ningún tipo.
Una vez establecida la perspectiva
con la referencia a dos hechos dispares (Aníbal y Godzilla); y tras la
explicación pormenorizada de los antecedentes de hecho tanto fácticos como
jurídicos, incluida la reciente sentencia de este mismo Tribunal, se puede
proseguir con el desarrollo de la demanda e indicar que a estos hechos les
resultan de aplicación los siguientes
23 de Junio de
2.005,
La Subdirectora General de Legislación y
Política Financiera de la Secretaría de Estado de Economía remitió un informe a
la inspectora de la Agencia Tributaria, María Teresa Yábar Sterling, por en el
que se da cuenta que "dicha entidad (en referencia a Fórum Filatélico) nunca fue
considerada entidad de crédito o entidad financiera, no estando sometida por
tanto a la supervisión por el Banco de España, la Dirección General de Seguros y
Fondos de Pensiones ni la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV)".
_____________________________________________________________
9 de Mayo de 2.006 – Intervención Policial Operación Atrio –
17 de Mayo de 2.006
El Diputado
Sánchez I Llibre ponía de manifiesto la necesidad de "regular este sector, para
poner orden en este sector" dando a entender el fracaso de la regulación
equivocada de 2.003 y ello por dos motivos. Según el mencionado diputado en su
intervención, porque "la comercialización de bienes tangibles para la Captación
de Ahorro ha de ser una actividad considerada como financiera" ya que "la
revalorización estaba constituida por el precio de venta predeterminado y
garantizado por este compromiso de adquisición por la propia empresa, en caso de
no encontrar adquirentes externos". Por tanto, continua Sánchez I Llibre, "si la
consideramos actividad financiera, tendría que estar supervisada por los
organismos reguladores correspondientes como pueden ser el Banco de España o la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV), tal como está regulado en la Ley de
Instituciones de Inversión Colectiva para las sociedades que se dedican a la Captación de Ahorros, consideradas como instituciones financieras."
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16
de Julio de 2006 - María Cuesta
El Ejecutivo se retracta y reconoce el
carácter financiero de las sociedades de bienes tangibles Miguel Ángel Fernández Ordóñez, juró anteayer su cargo de gobernador del Banco de España
* Agencia
Tributaria (AEAT)
* Banco de España
* Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV)
* Elena Salgado Méndez
* Ministerio Sanidad y Consumo
* Vicente Antonio Martínez-Pujalte López
http://afectadosforum.com/foro/viewtopic.php?f=39&t=143&start=285
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26 de Octubre de 2.008 23:35 Horas - Intereconomía TV - Noticias - Especial Informativo - El derribo de Afinsa.
http://www.acusoluciones.es/Intereconomia26102008.wmv Especial Informativo - Programa Completo en Intereconomía TV 26-10-2008
26 de Octubre de 2.008 a las 1:00 Horas - Intereconomía TV - Más se perdió en Cuba - Presentador: Xavier Horcajo. Reportaje: Eugenia Viñes. Informa: Gonzalo Bans. Entrevista: Eugenia Viñes - Periodista, Pilar García de la Granja - Periodista, Ángeles D. - Afectada Afinsa, Greg Manning, Mariano Sancho, Javier Gómez de Liaño. 1/2 http://www.youtube.com/watch?v=O1YUsOEOOrM 10:00 - 2/2 http://www.youtube.com/watch?v=CqBPyf0UGw8 9:51 - 3/3 http://www.youtube.com/watch?v=Sw7GFnQkyeU 9:59 - http://www.youtube.com/watch?v=RePVHbDPMpc 28:22
Hablan
de: Louis Corrigan, Escala Group, María Teresa Yábar Sterling, Primo de
Miguel Ángel Moratinos, Greg Manning "Presidente - Greg Manning Auctions
(GMA)", Juez Santiago Pedraz Gómez, Delegación Afinsa Getafe (Madrid) - Juan Diego Gallardo, Andrea Lorena Gutiérrez, John Bull Auctions Ltd.,
A-MARK, Juan Antonio Cano Cuevas, Francisco Guijarro Lázaro “PROVEEDOR DE
AFINSA”, Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Banco de España, Luis Ángel Rojo Duque "Gobernador del Banco de España", José Luis Rodríguez Zapatero, Kingsford Capital, Luis Pastor Motta, Tribunal Superior de Justicia de Madrid (TSJM), Charles Dupplin,
Lloyds TSB, Fórum, Afinsa, Citigroup, Scala Group, Alfredo Pérez Rubalcaba, Agencia Tributaria, María Teresa Fernández de la Vega Sanz.
¿Mercantil o Financiera?
Diferencia entre contrato Mercantil y contrato Financiero:
5.1.a)
Ausencia de control e intervención de una actividad desarrollada con
verdaderos instrumentos financieros y por entidades que realmente llevan
a cabo servicios de inversión (criterios de inclusión objetivo y
subjetivo en el ámbito de aplicación de la Ley del Mercado de Valores
LMV) y de forma muy cercana a una IIC Instituciones de Inversión
Colectiva (1984-2004)
En efecto. Analicemos la normativa. Ley 46/1984 de Instituciones de Inversión Colectiva IIC, vigente hasta 2004.
Artículo
1. Ámbito de aplicación. 1. A los efectos de la presente Ley, serán
consideradas como Instituciones de Inversión Colectiva las reguladas en
su articulado y aquellas que, cualquiera que sea su objeto, capten
públicamente fondos, bienes o derechos del público para gestionarlos,
siempre que el rendimiento del inversor se establezca en función de los
resultados colectivos mediante fórmulas jurídicas distintas del contrato
de sociedad.
En ningún caso tendrán la consideración de
Instituciones de Inversión Colectiva los Bancos, Cajas de Ahorro,
Cooperativas de Crédito, Entidades de Financiación, de Seguros y demás
Instituciones Financieras sujetas a una regulación especial.
2.
Las Instituciones de Inversión Colectiva pueden ser de dos clases: de
carácter financiero, que se caracterizan porque tienen como actividad
principal la inversión o gestión de activos financieros, tales como
dinero, valores mobiliarios, pagarés, letras de cambio, certificados de
depósito y cualesquiera otros valores mercantiles, y de carácter no
financiero, que operan principalmente sobre activos de otra naturaleza.
Imágenes:
Intervención 9 de Mayo de 2.006 Operación ATRIO, Manifestación Afectados Fórum-Afinsa 16 de
Febrero de 2.008 - Afectado - Tengo 81 Años, AFINSA y el Gobierno me han
robado los Ahorros de toda mi vida devuélvamelos.
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13 de Marzo de 2.009
http://acafcyl.iespana.es/DOCUMENTOS/penal.pdf
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27 de Octubre de 2007 - Baltasar Garzón Real acelera su investigación a la Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) por Fórum Filatélico y
amplía las pesquisas internacionales
por J. E. Navarro/
E. Calatrava http://www.expansion.com/2007/10/27/inversion/1051076.html
* Alfredo Jiménez Fernández, director general de Mercados Primarios entre 1997 y
2002, Antonio Moreno Espejo, actual director de Autorización y Registro de Entidades,
Audiencia Nacional, Baltasar Garzón Real, Banco de España, Bosques Naturales, Comisión Nacional
del Mercado de Valores (CNMV) Regulador Español Es el
equivalente a la "Securities and Exchange Commission (SEC) Organismo regulador
de valores en Estados Unidos (EE.UU.)", Juan Ramón González, Manuel Conthe Gutiérrez,
"Pamela Marion Randall relación a Fórum Filatélico y Ballena Blanca, según el
informe de la Fiscalía", Stamps Guersey Limited, Servicio de Prevención de
Blanqueo de Capitales (Sepblac), Vicente Antonio Martínez-Pujalte López, la acusación de Manuel Conthe Gutiérrez dirigida contra en Banco de España por “negligencia manifiesta” en el
control de estas empresas apoya la opinión dada por el Defensor del Pueblo,
Enrique Múgica Herzog, el pasado Mayo en su informe anual. Sobre estas declaraciones,
el gobernador del Banco de España, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, aseguró ayer
que la institución que dirige no actuó con negligencia, frente a las acusaciones
de Manuel Conthe Gutiérrez.
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http://afectadosforum.com/foro/search.php?st=0&sk=t&sd=d&keywords=cnmw
- -
COMPAGNIE BANCAIRE GENEVA
(Rue de la Corraterie 6, 1204 Geneve)
- -
Compañía Española de Seguros de Crédito a la Exportación (CESCE)
http://www.rankia.com/foros/afinsa-forum/temas/267370-demanda-contra-dun-bradstreet
- - Concha García Campoy, Periodista
- -
Congreso de los Diputados, Calle de Floridablanca S/n. * Canallas Políticos... pellejos, jodéis a niños, jodéis a
viejos. http://www.youtube.com/watch?v=JwO6bYJCwcM
Fórum-Afinsa
Carta: http://www.youtube.com/watch?v=uKnTrBhV_48 3:34 Tu Ley
* TODOS SOMOS RESPONSABLES, TODOS DEBEMOS DE LIMPIAR ESTOS TRAPOS SUCIOS, TODOS DEBEMOS DE COMPROMETERNOS A AYUDARLES...
* Desde el 2001 ya empezaron las primeras denuncias, ICO = SEGURO ILEGAL...
* EL ESTADO SE TENDRÁ QUE HACER RESPONSABLE "Responsable de omisión de cumplimiento de deber"
* LA COMUNIDAD AUTÓNOMA SE TENDRÁ QUE HACER RESPONSABLE "Responsable de omisión de cumplimiento de deber"
SI SON COMPETENCIA NUESTRA "LAS COMUNIDADES AUTÓNOMAS TIENEN TRANSFERIDAS LAS MATERIAS DE CONSUMO"
http://www.mefeedia.com/watch/35003438
"El
Gobierno tiene dos opciones: reducir su abultado gasto o robar al
ciudadano. Evidentemente, la segunda opción siempre es la preferida de
cualquier Gobierno"
http://www.youtube.com/watch?v=tb-bj_HT10E
http://www.youtube.com/watch?v=eppF4vcjb5E 1:51
¿Dónde están los políticos? Brillan por su Ausencia...
Por un Puñado de votos http://www.youtube.com/watch?v=khBtRp-CGps
- - Consejo General del Poder Judicial
(CGPJ)
«Ni está, ni se le espera»
- -
CONSTRUCCIONES ALFERCAN S.A.
- - Construcciones Sol
- -
CONSTRUCTORA CANDELARIA S.A.
- -
Consuelo Carrión Guidotti
- -
Contencioso-Administrativo SECCIÓN TERCERA BIS
http://www.elpais.com/elpaismedia/ultimahora/media/201002/05/espana/20100205elpepunac_1_Pes_PDF.pdf
- -
Corinvest
- - Clientes Fórum Filatélico-Afinsa
-
- CNN (Cable News Network) «Ni está, ni se le espera»
- - Crazyway Ventures http://www.elmundo.es/papel/2006/10/02/economia/2031985.html
- - Creative Investments (B81754681)
- - CREDIT SUISSE (Agence
de Zollikon) CH0204848046370872000
- - CRIMPEN (CR) http://www.afectadosforum.com/forum/index.php?option=com_content&task=view&id=300&Itemid=102
- - Cristina Bella, Abogada
- - Cristina Caballero, Periodista "Libro Fórum Afinsa"
- - Cristina Federica Victoria Antonia de la Santísima Trinidad de Borbón y Grecia "Cristina de Borbón y Grecia" ver Fotografia
(España)
WANTED. En Busca y Captura, http://www.youtube.com/watch?v=TUyWyT4RYOA - El Cerebro oculto de la Trama de Fórum Filatélico, ahora fugado de la Justicia Internacional.
* Conexión Casa Real-Fórum Filatélico: "Hija del Rey Borbón y Grecia-Urdangarin Liebaert Yerno del Rey".
* Llorca Rodríguez Asesor de Iñaki Urdangarin Liebaert, duque consorte de Palma de Mallorca Alias "El Duque em...Palma...do" y Diego Torres . "El Instituto Nóos, Organización Sin Ánimo de Lucro (OSAL)" http://www.youtube.com/watch?v=RGbV8puJ3rA
Trinxet Llorca-Sorribas Fierro-Cerdá Sanjuan
* Trinxet Llorca (Sobrino de Llorca Rodríguez)
* Daniel Pouget (Sobrino de Llorca Rodríguez)
* http://afectadosforum.com/foro/search.php?keywords=urdangarin
«Ni está, ni se le espera» http://www.youtube.com/watch?v=hSoIfB5BX9Y
- - Cristina G. R., Afectada Fórum.
- - Cristina Herrera
- - Cristina Málaga Mantiñán
- - Cristina Saavedra Pita, Periodista
- - Cristina Sanz, Periodista
- - Cristina Villanueva Ramos, Periodista
- - Cristóbal Ricardo Montoro Romero fue Ministro de Economía y Hacienda desde el 28 de Abril de 2.000 hasta el 17 de Abril de 2.004 y ha sido miembro del Parlamento Europeo tanto como de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios (PP) . "Fórum-Afinsa 2001"
Cristóbal Ricardo Montoro Romero (Jaén, 28 de julio de 1950),2 conocido como Cristóbal Montoro.
2.001 - El Ministerio de Hacienda dirigido por Cristóbal Ricardo Montoro Romero conoció y pudo actuar en 2001 para frenar las actividades fraudulentas de las empresas Fórum Filatélico y Afinsa.
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* Afinsa, Fórum Filatélico, 15-M, Manos Limpias
Presentan una querella Contra los Responsables de la Crisis:
http://www.youtube.com/watch?v=tb-bj_HT10E
http://www.youtube.com/watch?v=eppF4vcjb5E
a) Querella Contra:
b)
Demanda:
c) Sentencia:
d) Valoración: Indemnización, Intereses de Demora, Daño Moral, Daño
Psicológico, Costas.
- - Crown Trade http://www.eleconomista.es/empresas-finanzas/noticias/89694/10/06/Una-red-internacional-de-delincuentes-utilizo-Forum-para-blanquear-dinero.html
- - Crystal City limited
- - Cuadra Asociados Servicios Legales, Fiscales y Contables S.L.
- - Cuatro Televisión
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